Swiss Markets czy to oszustwo? Przegląd i opinie

Swiss Markets – jest stosunkowo młodym broker forex (uruchomiona w 2016 r.) prowadzona przez BDS Limited. Firma ma jednak silne podstawy prawne: posiada licencję na Mauritiusie, jurysdykcji uznawanej za jedną z najsurowszych i najbardziej wiarygodnych.

Ale czy sam usługodawca jest wiarygodny? Czy Swiss Markets to oszustwo czy dobra propozycja inwestycyjna? Dowiedzmy się.

 

Warunki handlu z Swiss Markets

Swiss Markets to broker Forex (pary walutowe) i CFD (metale szlachetne, energia i indeksy). Łącznie oferowanych jest około 100 aktywów handel forex. Rachunki handlowe otwierane są w dolarach amerykańskich, euro, funtach szterlingach brytyjskich, złotych polskich i frankach szwajcarskich. Model wykonania to STP. Handlujesz parami walutowymi na 4 rodzajach rachunków:

• Klasyczne STP z minimalnym depozytem 200 USD, zmiennymi spreadami od 0,9 pipsa (wartość 0,5 podana jest dla pary walutowej EUR/USD) i dźwignią do 1:500.
• Raw STP Swiss11 z minimalnym depozytem 200 usd, spreadem od 0 pipsów, dźwignią do 1:200 i prowizją 11 pipsów (swapy mogą być zmienione, jeśli istnieje podejrzenie naruszenia handlu).
• Raw STP Swiss8 z minimalnym depozytem 2000 usd, spreadami od 0 pipsów, dźwignią do 1:200 i prowizją 8 pipsów.
• Raw STP Swiss z minimalnym depozytem 10.000 usd, spreadami od 0 pipsów, dźwignią do 1:200 i prowizją 5 pipsów.

We wszystkich przypadkach istnieją ograniczenia dotyczące maksymalnej liczby zleceń oczekujących (200) i lotów na jedno zlecenie (50), minimalny wolumen obrotu wynosi 0,01 lota, a wielkość kontraktu to 1 lot = 100 000 USD.

Dostępne są również konto demo oraz terminal w trybie gościa, dzięki czemu użytkownik może ocenić możliwości platformy lub doskonalić swoje umiejętności, jeśli nie czuje się pewnie w swoich umiejętnościach. W domenie publicznej nie ma jednak dostępnych materiałów szkoleniowych, a jedynie indywidualne konsultacje z brokerami wprowadzającymi (szkolenie z zakresu inwestowania na rynku forex). Аналитики мало: всем привычный экономический календарь и пара инструментов (калькуляторы, конвертеры, курсы валют). Поддержка осуществляется по телефону, электронной почте (для каждого отдела выделен свой адрес электронной почты), через форму обратной связи на сайте swissmarkets.comalbo na czacie lub komunikatorze online.

 

Platforma swissmarkets.com

Swiss Markets obsługuje jeden model terminala – MetaTrader 4 (MT4). Dostępny jest w formatach do instalacji na PC (offline), wersji webowej (online) oraz aplikacji na urządzenia mobilne na iOS, Android. MT4 jest popularny wśród traderów ze względu na bardzo dużą funkcjonalność (kilkadziesiąt narzędzi analizy technicznej, wszystkie główne typy wykresów, ramy czasowe, zlecenia, powiadomienia, ustawienia, czat, wsparcie itp.) oraz łatwość obsługi: nawet nowicjusz na rynku po kilku godzinach zaczyna korzystać z MetaTradera, choć nie staje się profesjonalistą. Terminale są darmowe i nie zostaniesz obciążony opłatą za korzystanie z nich.

Bezpieczeństwo zapewniają zapory sieciowe oraz transmisja danych za pomocą bezpiecznych protokołów SSL. Każdy użytkownik jest weryfikowany (sprawdza swoją tożsamość za pomocą dokumentów: skan paszportu, zdjęcie karty kredytowej z widocznym imieniem i nazwiskiem posiadacza oraz 4 ostatnimi cyframi numeru, potwierdzenia płatności itp.) podczas rejestracji i każdej wypłaty, aby zminimalizować ryzyko otrzymania środków klienta przez osoby trzecie.

Notowania brokerskie

Swiss Markets oferuje szereg par walutowych: od standardowego EUR/USD do egzotycznego NOK/JPY (w sumie około 50). Porównanie kwotowań brokera z kwotowaniami podawanymi przez innych dostawców pokazuje, że wartości te są mniej więcej takie same i rzadko kiedy różnią się od średniej rynkowej o więcej niż 2 ticki. Trudno więc podejrzewać firmę o „fuszerkę”. Przynajmniej w kursach emitowanych w domenie publicznej.

 

Konto demo Swiss Markets

Aby założyć darmowe konto demo, użytkownik musi zarejestrować się na stronie internetowej swissmarkets.comBDS Ltd. to firma, która posiada zarejestrowaną nazwę, kraj rejestracji, numer telefonu i adres e-mail, wybierz hasło i zaakceptuj warunki współpracy BDS Ltd.

System poprosi Cię o przesłanie dokumentów potwierdzających, ale możesz pominąć ten krok na razie, jeśli nie jesteś pewien, czy będziesz otwierać konto handlowe w późniejszym czasie. Po tym otworzy się konto, gdzie klikając „Dodaj nowe konto” (prawy górny róg) przejdziemy do wyboru rodzaju konta. Po wybraniu STP Demo, a następnie wybraniu waluty (Euro, Dolar, Funt Szterling, Złoty Polski, Frank Szwajcarski) i potwierdzeniu hasła, które podaliśmy na początku, utworzymy rachunek demonstracyjny z limitem 10 000 jednostek pieniężnych (w naszym przypadku 10 000 USD). Pojawi się na liście ogólnej w sekcji „Wszystkie konta”.

Aby rozpocząć testowanie, wystarczy kliknąć na przycisk „Rozpocznij handel”, a zobaczysz interfejs oprogramowania. Po wykorzystaniu limitu można w podobny sposób założyć rachunek handlowy lub założyć kolejne konto demo (darmowe).

 

Aplikacja mobilna

Aplikacja mobilna Swiss Markets jest również prezentowana przez MetaTrader. Jak już wspomniano, jest ona dostępna dla smartfonów i tabletów na iOS (co najmniej 9.0), Androida (wymagania co do wersji zależą od modelu). Główne opcje:

• Notowania dla różnych aktywów – walut, kontraktów, towarów, indeksów itp.
• Powiadomienia dźwiękowe i PUSH o zmianach na rynku.
• Wszystkie rodzaje zleceń, wykresy, 9 ram czasowych, 30 wskaźników i 24 obiekty analityczne.
• Funkcje interaktywne – przewijanie, powiększanie, dopasowywanie kolorów.
• Darmowe wiadomości, analizy, czat online.

Oprogramowanie jest oceniane na 4,6-4,7 na 5 wśród różnych posiadaczy urządzeń. Aby handlować na rachunkach otwartych u brokera, należy podać login i hasło z rachunku oraz wybrać serwer – Swiss Markets/BDS.

 

Bonusy w Swiss Markets

W Swiss Markets nie ma cashback, programu lojalnościowego ani konkursów. Rekompensuje to całkiem niezły program lojalnościowy z trzema obszarami:

• Poniżej przedstawiamy nagrody dla poleconych, którzy przeszli przez unikalny link partnerski;
• rola brokera wprowadzającego (działasz jako zarządzający i handlujesz inwestycjami innych klientów);
• White Label (oferta dla firm: ta sama reprezentacja, ale produkty są już serwowane pod Twoją marką).

W domu maklerskim nie ma innych promocji.

 

Wpłata i wypłata

Wpłaty na konto Swiss Markets można dokonać na kilka sposobów:

• Bankowość internetowa (zaangażowane są nie tylko międzynarodowe, ale i lokalne instytucje finansowe – holenderski DNB, austriacki EPS, polski Przelewy24, włoski Postepay);
• tłumaczenia i karty bankowe (VISA, MasterCard, Maestro);
• systemy płatności i portfele (Giropay, Neteller, Skrill, SOFORT).

Dla każdego z nich istnieją różne ograniczenia dotyczące rodzaju u.e. Kredytowanie, jak obiecuje broker, jest błyskawiczne (tylko w przypadku przelewu bankowego od 1 do 7 dni roboczych). Przy wypłacie można korzystać wyłącznie z kart VISA, MasterCard (Maestro nie jest już obsługiwane), Neteller, Skrill lub przelewu bankowego. Sama transakcja trwa do 24 godzin, ale wcześniej trzeba zweryfikować swoją tożsamość, co trwa jeszcze kilka dni.

Po stronie plusów firma płaci opłaty za depozyt i wypłatę dla handlowców. Wyjątek: płatności poniżej 100 EUR podlegają stałej opłacie w wysokości 10 EUR (zgodnie z klauzulą 16.2.4 umowy użytkownika).Metody wpłaty i wypłaty oraz nadawca (w pierwszym przypadku) i odbiorca (w drugim przypadku) muszą być takie same, w przeciwnym razie przelew nie zostanie zatwierdzony.

 

Skargi dotyczące Swiss Markets

O Swiss Markets jest bardzo mało opinii. Trudno ocenić reputację brokera, ponieważ treść nie wydaje się wiarygodna: to ogólne frazy o oszustwie i „drenowaniu” pieniędzy bez żadnych wspierających faktów i szczegółów.

Jeśli pojawią się jakieś opinie o Swiss Markets, na pewno zamieścimy tę informację w mediach społecznościowych. Zapisz się, aby mieć pewność, że nic Cię nie ominie!

Regulator brokerów

Firma BDS Markets, właściciel marki Swiss Markets, jest zarejestrowana na Seszelach (numer rejestracyjny firmy 143350). Uzyskała jednak licencję brokerską od poważnego i zaufanego regulatora, jakim jest FSC na Mauritiusie. Rejestr jurysdykcji to potwierdza.

• Sprawdź licencję Swiss Markets na stronie Mauritius FSC

Umowa z użytkownikiem swissmarkets.com

Umowa z użytkownikiem Swiss Markets jest napisana w języku angielskim, więc może nie być zrozumiała dla każdego odwiedzającego stronę. swissmarkets.com. Ważne jest jednak, aby zapoznać się z regulaminem, dlatego postaraliśmy się przejść przez najważniejsze naszym zdaniem zapisy dokumentu. Broker zastrzega sobie prawo do anulowania każdej transakcji, którą uzna za naruszającą warunki umowy. Nie odpowiada za straty (klauzula 8.4), chyba że jego działania są umyślnym niedopełnieniem obowiązków wobec klienta, co jest bardzo trudne do udowodnienia.

Swiss Markets nie jest zobowiązany do monitorowania transakcji ani informowania o niej użytkownika, chyba że w umowie ustalono inaczej (pkt 8.16). Wszystko odbywa się dobrowolnie.

Jeśli istnieje uzasadnione podejrzenie co do uczciwości Twojego handlu, operator może

• Rozwiązać umowę bez uprzedniego powiadomienia.
• Anuluj wszystkie otwarte pozycje.
• Czasowo lub trwale zablokować dostęp do platformy i jej funkcjonalności.
• Odmowa wykonania zlecenia transakcji, wypłaty waluty itp.
• Ogranicz swoje działania handlowe (np. zmień limity).
• Zwrócenie środków prawowitemu właścicielowi (w przypadku oszustwa).
• Podjąć wszelkie inne działania prawne w związku z poniesionymi stratami.

Wszystkie te środki regulacyjne zostały wymienione w punkcie 8.18 dokumentu.

Użytkownik upoważnia Swiss Markets do dysponowania wszelkimi aktywami użytkownika w celu wypełnienia zobowiązań wynikających z umowy wobec niego, użytkownika i innych użytkowników (klauzula 13.2).

Innymi słowy, Twoje środki mogą iść na przykład na zabezpieczenie czyichś transakcji. Firma nie sprawdza dokładności i adekwatności Twoich zamówień – jest to wyłącznie Twoja odpowiedzialność (klauzula 14.6).

Opłata za zwrot depozytu (gdy wysłałeś płatność, a następnie ją anulowałeś) wynosi 60 euro i ma na celu zrekompensowanie kosztów dochodzenia w sprawie ewentualnego oszustwa (klauzula 21.1).

Spółka uzyskała licencję na Mauritiusie, ale jej umowa z użytkownikami podlega jurysdykcji operatora, czyli Seszelom (pkt 27). A to naszym zdaniem nie jest dobre rozwiązanie, bo ten ostatni nie zapewnia ochrony konsumenta w przeciwieństwie do KNF.

 

Czy Swiss Markets to oszustwo?

Na pierwszy rzut oka, broker Swiss Markets Wygląda to bardzo imponująco: stosunkowo niewielkie depozyty, licencja na Mauritiusie, jasno określone warunki handlowe ze spreadami, wielkością kontraktów, prowizjami itp. Jednak po bliższym przyjrzeniu się zaczynasz dostrzegać szczegóły, które psują wrażenie:

• Wszystkie sprawy związane z relacją prawną pomiędzy brokerem a przedsiębiorcą nie są rozstrzygane przez jurysdykcję wydającą licencję, ale przez Seszele, gdzie operator jest zarejestrowany.
• Wysokie opłaty są za chargebacki (60€) i wypłaty poniżej 100€ (10€).
• Dokumentacja jest tylko w języku angielskim, ze skomplikowanymi sformułowaniami. Nie jest więc łatwo zrozumieć niuanse przepisów. Ale znajomość regulaminu to sposób na uniknięcie niepotrzebnych błędów i kar.
• Nie ma prawie żadnych recenzji tego brokera, chociaż rzekomo działa on od 2016 roku.

Ogólnie rzecz biorąc, nie można powiedzieć na pewno, że Swiss Markets to oszustwo, ale pojawiają się pytania dotyczące dostawcy.

 

Wniosek

Oferta Swiss Markets Brak opłat za wpłaty i wypłaty broker rekompensuje wszelkiego rodzaju karami za naruszenia, wąskimi spreadami odsetkami określonymi w tabeli opłat. A dostępna licencja, jak się okazuje, wcale nie świadczy o ochronie użytkowników przez rzetelnego regulatora – to tylko kontrola przechodzona w imię reputacji. A brak materiałów szkoleniowych, skąpa analityka i handel tylko na MT4, nawet jeśli pośrednio, ale jednak sygnalizuje o słabej obsłudze. Naszym zdaniem jest to przeciętny broker z własnymi plusami i minusami, do którego należy podchodzić z ostrożnością.