Interactive Brokers czy to oszustwo? Przegląd i opinie

Interactive Brokers na rynku od 1977 roku. Usługodawca oferuje handel na 135 rynkach i wiele narzędzi, które pomagają początkującym i profesjonalnym inwestorom: zarządzanie za pomocą AI (sztucznej inteligencji), scentralizowany interfejs do kontrolowania wszystkich aktywów, konfigurowalny interfejs API, platforma do wyboru menedżerów i innych specjalistów itp. Jest to główny gracz w branży i ma wielu fanów na całym świecie.

Jak bardzo jest to opłacalne dla rosyjskiego użytkownika? Interactive Brokers – oszustwo lub żyje do swojej reputacji jako wiarygodnego maklera giełdowego broker? Zobaczmy, czego możemy się dowiedzieć na ten temat.

 

Warunki handlu z Interactive Brokers

Interactive Brokers otwiera dostęp do obrót na giełdzie akcje, obligacje, opcje, pary walutowe, metale, fundusze inwestycyjne i hedgingowe, kontrakty terminowe, CFD, EFP i portfele typu robo.

Broker oferuje 2 główne rodzaje kont handlowych:

• IBKR Lite dla początkujących inwestorów. Handel akcjami i funduszami giełdowymi w USA bez opłat oraz dostęp do globalnego rynku z niskimi opłatami na platformie mobilnej i w stacji roboczej (API i web trader niedostępne). Brak opłat za brak aktywności lub utrzymanie konta (niezależnie od minimalnego salda na koncie).
• IBKR Pro dla profesjonalnych traderów i inwestorów instytucjonalnych. Działanie jest na wszystkich platformach i urządzeniach, w tym web trader i API. Opłata za prowadzenie rachunku ustalana jest na podstawie salda.

Otwierają się w 20 rodzajach walut: rubel rosyjski, forint węgierski, szekel izraelski, dolar amerykański/australijski/kanadyjski/Hong Kong/Nowa Zelandia/Singapur, korona duńska/norweska/czeska/szwedzka, euro, funt szterling brytyjski, rupia indyjska, jen japoński, frank szwajcarski i peso meksykańskie. Oba typy kont wykorzystują IBot, algorytm sztucznej inteligencji, który rozpoznaje ludzką mowę i wykonuje polecenia, ustawiając wykresy, skanery, składając i dostosowując zlecenia, wyświetlając informacje o cenach itp. Jest on wbudowany we wszystkie platformy Interactive Brokers.

W handlu akcjami dostępne są 2 rodzaje zleceń: zarządzanie koszykiem oparte na indeksie (automatyczne tworzenie, przechowywanie i dostosowywanie) oraz rynkowe zlecenia kupna/sprzedaży oparte na rynkowej cenie bid/ask. Pierwsza pozwala na wykorzystanie własnych tabel do importu identyfikatorów (tickerów) i ustawienia danych dla całej grupy zleceń. Druga pozwala na wykonanie transakcji po niższej lub wyższej cenie niż ta, która jest pokazana w bid/ask. Dzięki narzędziu takiemu jak BookTrader możesz tworzyć, modyfikować i przenosić zlecenia z Depth of Market jednym kliknięciem.

Oprócz podstawowych typów rachunków, istnieją konfiguracje rachunków dostępne dla handlowców w oparciu o ich kraj rejestracji/pobytu. Dla klientów rosyjskich są to:

• Margin jest wtedy, gdy depozyt jest obliczany w czasie rzeczywistym, a pozycje są likwidowane, jeśli minimalny wymagany depozyt nie jest spełniony. Ale wpływy z handlu są dostępne na plasterku.
• Margin IRA. Tak samo, ale bez możliwości pożyczania środków (saldo debetowe, krótkie pozycje kapitałowe).
• Portfolio Margin. Takie same wymagania jak w przypadku rachunku zabezpieczającego, ale są one ustalane przy użyciu modelu wyceny „ryzyka”, który oblicza największą stratę na wszystkich pozycjach w grupie aktywów.
• Gotówka. Aby móc dokonywać transakcji, musisz mieć saldo na rachunku bieżącym. Handel krótkimi pozycjami jest zabroniony.

Interactive Brokers pobiera opłatę depozytową od posiadaczy rachunków Pro, których saldo jest niższe od wymaganego minimum: 10 USD w przypadku rachunków o wartości likwidacyjnej netto poniżej 100 000 USD (lub jej równowartości w innej walucie), 20 USD w przypadku rachunków o średnim saldzie poniżej 2 000 USD. Jak również opłata transakcyjna, która jest ustalana dla każdego kraju i każdego aktywa indywidualnie. Na przykład za fundusze inwestycyjne Europejczycy, w tym my, płacą stałą stawkę 0,1% wartości transakcji, ale nie mniej niż 29 eur, lub zmienną – od 0,015 do 0,080%, ale nie mniej niż 29 eur. Dla ETF (Exchange Traded Funds) – zmienne od 0,015% do 0,05% (minimum 2200 rubli). Plus prowizja zewnętrzna od Giełdy Moskiewskiej – 0,00575% za wymianę i 0,00425% za rozliczenie.

Klienci Interactive Brokers mają dostęp do giełdy inwestorów IBKR, na której mogą występować jako dostawca usług (menedżer, audytor, prawnik, konsultant programowy) oraz jako klient inwestujący w obrót papierami wartościowymi. Broker zapewnia szkolenia i rozwój dla traderów. Jest tam akademia handlowa, webinary, recenzje wideo, słownik tradera, kalendarz, blog, edukacyjne laboratorium handlowe i wiele więcej – o tym wszystkim można przeczytać na stronie internetowej interactivebrokers.co.uk. Do analizy wyników finansowych można wykorzystać darmowe narzędzie opracowane przez usługodawcę – PortfolioAnalyst. Ma między innymi wbudowanych doradców. Wsparcie klienta jest zapewnione przez telefon (inny numer dla każdego regionu), e-mail, formularz opinii na stronie internetowej, społeczności mediów społecznościowych Interactive Brokers oraz bilety w Twoim osobistym biurze. Dodatkowo zachęcamy do zapoznania się z odpowiedziami na najczęstsze pytania w FAQ (baza wiedzy).

 

Platforma Interactive Brokers

Jak wspomnieliśmy powyżej, rachunek klienta Interactive Brokers jest zarządzany za pośrednictwem portalu klienta, aplikacji internetowej z dostępem do wszystkich metryk i narzędzi umożliwiających realizację transakcji, zarządzanie aktywnymi zleceniami, przeglądanie ostatnich transakcji, wiadomości, analiz i innych działań. Otwiera się we wszystkich przeglądarkach i na wszystkich typach urządzeń (komputery, smartfony, tablety). Platformy handlowe reprezentowane są przez trzy:

• Trader Workstation (TWS) do handlu akcjami, kontraktami terminowymi, parami walutowymi, opcjami i funduszami z jednego rachunku. Cechy i opcje: 100 typów zleceń i algorytmów, analityka, system zarządzania ryzykiem, konto treningowe, stały monitoring. Wyświetlanie danych w formacie kafelkowym, z szybkim dostępem do wszystkich najważniejszych opcji.
• Aplikacja mobilna IBKR. Więcej na ten temat opowiadamy poniżej.
• IBKR API. Umożliwia dostosowanie środowiska pracy poprzez dodanie wymaganych narzędzi handlowych i skonstruowanie własnego systemu pomiaru rachunku. Nie wymaga dodatkowej konserwacji, ale obsługuje oprogramowanie innych firm.

Notowania brokerskie

Broker transmituje notowania ze 135 giełd z 33 krajów: Vienna Stock Exchange (VSE), CHIXEN, Euronext Brussels (BELFOX), Turquoise (TRQXEN), IBCFD, Nasdaq Baltic (N.TALLINN), Euronext France (MATIF), CBOE EU, FWB, GETTEX, IBCFD, XETRA (IBIS), Budapest Stock Exchange itd. Dostawcy danych na stronie internetowej interactivebrokers.co.uk nie są określone.

 

Konto demo interactivebrokers.co.uk

Jeśli nie jesteś gotowy na inwestycję w brokera, możesz zacząć od darmowej wersji demo. Daje dostęp do wszystkich platform Interactive Brokers i danych rynkowych na wszystkich aktywach z opóźnieniem 10-15 minut, odpowiedzi na transakcje plus subskrypcja darmowego pakietu analitycznego. Aby zarejestrować konto demo należy wypełnić formularz zgłoszeniowy na stronie internetowej interactivebrokers.co.ukBędziesz musiał podać swój adres e-mail (zostaniesz poproszony o jego potwierdzenie poprzez kliknięcie na link w e-mailu), kraj zamieszkania oraz nazwę użytkownika (która następnie będzie używana jako login) i hasło. Stamtąd zostaniesz skierowany do swojego Portalu Klienta (gdzie zarządza się rachunkami) oraz do pobrania darmowej platformy. Szacowana kwota dostępna dla handlu demo to 1 000 000 USD.

 

Aplikacja mobilna IBKR

Jedna z platform oferowanych przez Interactive Brokers jest przeznaczona na urządzenia mobilne. I istnieje w dwóch wersjach: dla Androida (dla wersji 6.0 i wyższych) oraz iOS (dla iOS 11.0 i watchOS 2.0 i wyższych). Oferty mobilne:

• Wielowalutowy handel akcjami, opcjami, walutami i kontraktami terminowymi.
• Dostęp do notowań i wykresów w czasie rzeczywistym.
• Skanery rynku i powiadomienia.
• BookTrader narzędzie do tworzenia, modyfikowania i przenoszenia zlecenia z Depth of Market w 1 kliknięciu.
• Codzienne biuletyny od brokera.
• Darmowe wsparcie.

Oprogramowanie jest oceniane ze średnią oceną 3,3-3,4 na 5. Krytyka dotyczy głównie problemów technicznych (nie można zaktualizować interfejsu, nie można się zalogować, nie można skalować wykresu itp.)

 

Bonusy w Interactive Brokers

Broker oferuje niewiele bonusów. W rzeczywistości nagradza tylko użytkowników, którzy przyciągają do jej sieci nowych klientów. Na przykład istnieje promocja „Zaproś przyjaciela” i programy poleceń.

Promocja „Zaproś przyjaciela

Mogą z niego korzystać klienci posiadający płynny portfel o wartości powyżej 2 tys. dolarów. Otrzymują oni 200 dolarów od każdego nowego inwestora, który zarejestruje się i złoży depozyt w Interactive Brokers. Oprócz promocji dla osób indywidualnych, istnieją 2 opcje komercyjne (programy partnerskie).

Komercyjne programy poleceń

Dwa warianty współpracy:

• Ze stałą stopą procentową. Tak samo $200 za klienta poleconego przez partnera.
• Za dopłatą. Partner otrzymuje procent od prowizji handlowych poleconego klienta przez okres 3 lat od daty rejestracji jego rachunku handlowego.

Obie opcje są przeznaczone dla organizacji. Partner nie musi mieć otwartego rachunku u brokera.

 

Wpłata i wypłata

Wpłaty i wypłaty z Interactive Brokers odbywają się głównie za pomocą przelewu bankowego. Dostępnych jest kilkanaście walut, ale przeliczanie odbywa się w każdym przypadku przez dolara, więc zapłacisz opłatę za wymianę waluty. Depozyty mogą być również złożone w papierach wartościowych. Minimalna kwota depozytu wynosi 2 000 USD (lub równowartość tej kwoty w innej walucie).

Broker zaznacza jednak w FAQ, że w przypadku wpłaty mniejszej niż 25 000 USD ogranicza swoją aktywność handlową do czterech transakcji dziennie w ciągu 5-dniowego tzw. okresu „rolowania”. Nie ma jednak minimalnego limitu na otwarcie konta. Wypłaty z konta otwartego w InteractiveBrokers są obciążone opłatą przez brokera (zależy ona od rodzaju waluty – 10 USD, 12 CAD, 8 EUR itd.) Ponadto, nie ponosi on opłat pobieranych przez agentów płatniczych obsługujących transakcję – rekompensujesz je na własny koszt. No i oczywiście nigdzie nie idzie opłata za konwersję.

 

Skargi przeciwko Interactive Brokers

Broker nie ma najlepszej reputacji: jego średnia ocena na dużym międzynarodowym portalu Trustpilot wynosi zaledwie 2,8 na 5. Handlowcy są niezadowoleni z powolnego rozpatrywania biletów (wniosków o wsparcie techniczne) lub nawet ignorowania wniosków (na czacie, przez e-mail), a także ze swoich strat związanych, jak uważają, z wymaganiami handlowymi InteractiveBrokers.

Do pozytywów podkreślanych przez użytkowników należą niskie prowizje, funkcjonalność platformy IBKR oraz szeroki zakres oferowanych instrumentów i rynków.

Jeśli pojawią się jakieś skargi na Interactive Brokers, na pewno zamieścimy je w mediach społecznościowych. Zapisz się, aby być na bieżąco z nowościami.

 

Broker IBKR regulator

Interactive Brokers to rozbudowana sieć zarządzana przez macierzystą korporację Interactive Brokers Group, Inc. Interactive Brokers (UK) Limited obsługuje klientów europejskich (w tym użytkowników rosyjskich). Brytyjski oddział jest regulowany przez FCA, o czym świadczy wpis do oficjalnego rejestru publicznego (licencja o numerze 208159 pozwala na pracę w obszarze inwestycji, zarządzania i ochrony aktywów, agenta inwestycyjnego i zleceniodawcy itp.) oraz ASIC, który również posiada wpis do odpowiedniego rejestru. Kanadyjski oddział brokera jest regulowany przez IIROC, lokalny non-profit SRO. Oddział w Luksemburgu jest regulowany przez CSSF. Oddział australijski jest regulowany przez ASIC.

• Sprawdź licencję Interactive Brokers (UK) Limited na stronie FCA.
• Sprawdź licencję Interactive Brokers w rejestrze ASIC

Umowa z użytkownikiem interactivebrokers.co.uk

Europejscy klienci korzystający z usług Interactive Brokers (UK) Limited podpisują jeden lub drugi dokument w zależności od schematu współpracy z nim. Na przykład dla tych, którzy handlują z pomocą zewnętrznego menedżera, jest to umowa dyskrecjonalna. Przyjrzyjmy się kilku zapisom tego dokumentu. Na przykład zauważa się, że administrator musi prowadzić i przechowywać wszystkie zapisy dotyczące rachunków i transakcji na nich, aby zapewnić, że wszystkie działania z nimi związane są prowadzone w ramach wymogów prawnych. Jeśli opłaty za transakcje różnią się od standardowych opłat ogłoszonych na stronie internetowej, musisz zostać o tym powiadomiony przez administratora (klauzula 4.H.i).

Ponadto zarządzający odpowiada przed pośrednikiem za prawdziwość informacji podanych we wniosku. Jeśli menedżer nie wywiązuje się ze swoich obowiązków wobec firmy, ta ma prawo zakończyć z nim współpracę. Oprogramowanie InteractiveBrokers jest dostarczane „tak jak jest”, bez żadnych gwarancji w zakresie ciągłości i dostępności (punkt 10.A.ii.).

Ty z kolei musisz zrekompensować firmie wszelkie koszty, straty i szkody poniesione w wyniku współpracy z tobą (klauzula 10.B).

Wszelkie aktywa klienta lub menedżera przechowywane przez InteractiveBrokers mogą zostać zajęte jako zabezpieczenie, jeśli ten pierwszy jest zadłużony wobec brokera i przekazane osobom trzecim lub sprzedane (klauzula 14.L).

 

Interactive Brokers – czy to oszustwo?

Broker IBKR istnieje na rynku od prawie pół wieku (rozpoczął działalność już w 1977 roku) i charakteryzuje się silnymi ramami prawnymi: każdy z oddziałów jest zarejestrowany i wpisany do rejestru renomowanych regulatorów. Cała niezbędna dokumentacja prawna regulująca prawa i obowiązki stron (przedsiębiorcy, firmy, zarządcy i innych podmiotów powiązanych) jest powszechnie dostępna na stronie internetowej. Jednak nie zawsze jest to łatwe do zrozumienia, ponieważ danych jest bardzo dużo. Nie znaleźliśmy jednak klauzul jawnie opresyjnych: większość wymogów jest standardowa i podyktowana przede wszystkim polityką regulacyjną.

Recenzje Interactive Brokers na międzynarodowych renomowanych stronach z opiniami nie są niestety najbardziej pochlebne. Istnieje wiele skarg na niekorzystne warunki handlowe i zachowanie zespołu wsparcia, który ignoruje lub wolno reaguje na prośby klientów. Choć pojawiają się pozytywne komentarze na temat usługodawcy: ich autorzy piszą o funkcjonalności platformy i niskich (zwłaszcza w porównaniu z innymi brokerami) prowizjach. Interactive Brokers raczej nie jest oszustwem. Tak jak każdy inny gigant branży, broker ma problemy z zapewnieniem wysokiej jakości obsługi klienta.

 

Wniosek

Interactive Brokers ma naprawdę potężną platformę z szeroką gamą narzędzi. Na przykład algorytm sztucznej inteligencji LBot do zarządzania kontem handlowym i analityką za pomocą poleceń głosowych lub BookTrader z funkcją odkrywania cen jednym kliknięciem. Strona brokera jest pełna materiałów analitycznych i edukacyjnych. Ponadto firma organizuje webinaria i inne wydarzenia, które pozwalają nauczyć się podstaw tradingu lub poprawić swoje umiejętności, jeśli masz już doświadczenie w tej dziedzinie zawodowej. Dla tych, którzy są przyzwyczajeni do polegania na menedżerze, platforma jest dostępna, aby znaleźć przedstawiciela handlowego. Można też poszukać administratora, dostawcy oprogramowania, konsultanta i innych specjalistów z branży. Możesz też przedstawić własną ofertę usług.

Broker nie ma progu wejścia: można zacząć nawet od 100 dolarów. Prowizje, jak piszą użytkownicy netu, są o rząd wielkości niższe niż u większości konkurentów. Trzeba przyznać, że tabela stawek rzeczywiście pokazuje niskie stawki. Ale czy można je nazwać jednymi z najniższych na rynku, nie oceniamy. Interactive Brokers posiada wszystkie niezbędne licencje i certyfikaty do prowadzenia działalności. Nie może jednak pochwalić się obfitością pięciogwiazdkowych recenzji: wielu było niezadowolonych z usług wsparcia technicznego firmy. Mimo to, poszczególne wady brokera raczej nie sprawią, że zapomnisz o wielu zaletach, które oferuje. Przynajmniej na razie.