Freedom Finance

Freedom Finance została założona przez Timura Turlowa w 2008 roku. Jest to holding finansowy, którego pierwsza i główna siedziba znajduje się dziś w Moskwie. Broker działa w 7 krajach: w Rosji, Uzbekistanie, Ukrainie, Kazachstanie, Kirgistanie, na Cyprze i w Niemczech i wykazuje stały wzrost, skalując się.

Akcje są już notowane na NASDAQ, a w 2020 roku dołączy do nich kilka dużych rosyjskich i amerykańskich domów maklerskich. Na ile ten gracz rynkowy jest uczciwy wobec klientów i czy spełnia ich oczekiwania? Makler giełdowy Freedom Finance – oszustwo czy rzeczywiście wiarygodne? Dowiedzmy się.

 

Warunki handlowe z Freedom Finance

Freedom Finance specjalizuje się w akcjach, obligacjach, funduszach ETF, kontraktach terminowych i walutach (dolarach). Oferuje dostęp do dwóch rosyjskich giełd: moskiewskiej i petersburskiej. A także kilku giełd zagranicznych (amerykańskiej, azjatyckiej, kazachskiej, ukraińskiej, tureckiej, europejskiej): NYSE, NASDAQ, LSE i innych. Ten ostatni jest otwarty na podstawie umowy o subbrokerstwo za pośrednictwem Rosjanina z amerykańską firmą brokerską.

Można otworzyć rachunek z abonamentem – „All Inclusive” dla regularnych traderów lub „All Simple” dla kwalifikowanych inwestorów. Tam, przy obrocie do 1,5 mln rubli miesięcznie, nie trzeba płacić prowizji za wykonanie transakcji. Przy większych ilościach waha się od 0,2% do 0,4%. Istnieje kilka rodzajów kont bez miesięcznego utrzymania – broker poleca zacząć od nich, jeśli dopiero poznajesz warunki handlu:

• „Standard” ze stawką 0,12% kwoty transakcji.
• „Doradztwo” – 0,5%.
• „Uniwersalny” – 0,35%.
• „Agencja” to specjalna stawka dla inwestorów kwalifikowanych ze stawką 0,3%.
• „Partner” to specjalna stawka dla inwestorów kwalifikowanych ze stawką 0,2%.

Wszystkie stawki mają dodatkową opłatę w wysokości 1 rubla za realizację umów na czas określony. Obowiązują dodatkowe opłaty:

• Przeniesienie pozycji niepokrytych – 0,036% kwoty.
• Currency Swap – 0,0002% dziennie w walucie rosyjskiej i +0,018% dodatkowo dla transakcji w walutach obcych.
• Lokowanie zagraniczne – 3%-5% za samo lokowanie i 0,12%-0,5% za wykonanie.
• Realizacja zlecenia jednocześnie z doładowaniem konta klienta z karty – 0,12%.
• Otwarcie specjalnych rachunków maklerskich (rachunek rozliczeniowy, rachunek wydzielonego majątku) – 10 000-30 000 RUB
• Wysyłanie papierowych wersji dokumentów do klienta – 300-1500 rubli.
• Realizacja transakcji OTC wynosi od 0,0002% do 0,5% w zależności od rodzaju aktywów.

Za usługi opiekuńcze pobierana jest również osobna opłata:

• Za obciążenie i przelew z konta pobierana jest opłata w wysokości 500 rubli za każdą transakcję.
• Przetwarzanie zlecenia na działania korporacyjne – 500-3000 RUB za zlecenie.
• Ustalenie/wycofanie ograniczenia w rozporządzaniu papierami wartościowymi przeznaczonymi do obrotu – 300 RUB.
• Ustalenie obciążenia papierów wartościowych – 2.000 RUB + 0,2% kwoty zobowiązania.
• Wkładki i wyciągi z kont – 100 rubli za dokument.
• Realizacja zleceń transakcji na akcjach – po 1.000 rubli.

Wszystkie konta Freedom Finance otwierane są w rosyjskich rublach. Możliwe jest również założenie IIS – indywidualnego rachunku inwestycyjnego. Pozwoli to na zwrot odliczeń podatkowych (13% zgodnie z wymogami rosyjskimi), które Freedom Finance automatycznie potrąca z zarobków klientów do organów podatkowych.

Klientom oferowane są płatne profesjonalne porady ekspertów, a także bezpłatne porady w ramach ogólnej linii wsparcia. Plus kilka formatów szkoleniowych: otwarte seminaria, webinaria, kursy oraz dostęp do Financier, elektronicznego magazynu o inwestycjach osobistych, akcjach i markach. W biurach firmy można kupić książkę „Amerykański rynek akcji dla początkujących inwestorów”, wydaną przez firmę inwestycyjną Freedom Finance. Możesz powierzyć swoje środki ekspertom Freedom Finance w ramach programu zarządzania powierniczego. Istnieje kilka wariantów, różniących się profilem ryzyka (umiarkowane, agresywne, konserwatywne) i oczekiwanymi zwrotami (od 6 do 25% rocznie, w zależności od portfela). Niektóre są dostępne tylko dla posiadaczy EIS.

Na stronie internetowej ffin.ru Jest dział z materiałami analitycznymi podzielony na kilka rubryk: Komentarze, Rekomendacje, Rynek dziś i Recenzje. Możliwe jest czytanie wiadomości giełdowych, przewodników po giełdach, akcjach i ETF-ach oraz studiowanie kalendarza makroekonomicznego na bieżącą datę. W sekcji Projekty specjalne znajdują się testy dla początkujących inwestorów oraz informacje o udziale w wydarzeniach organizowanych wspólnie z partnerami Freedom Finance. Na przykład Tesla-Tour – jazda próbna samochodem elektrycznym. Albo podcast „To dla pieniędzy” od Banki.ru.

Wsparcie dla klientów jest zapewnione:

• telefonicznie – istnieje linia ogólnopolska oraz numery telefonów do biur regionalnych;
• drogą elektroniczną – [email protected] i [email protected] dla osób fizycznych, [email protected] dla korporacji;
• za pośrednictwem czatu online lub formularza opinii na stronie internetowej;
• na Telegramie;
• w mediach społecznościowych, poprzez administratorów społeczności Freedom Finance;
• w centrali i biurach regionalnych brokera.

Dostępna jest infolinia, za pomocą której można skontaktować się z dyrektorem generalnym firmy, Timurem Turlovem. Aby się z nim skontaktować, należy wypełnić formularz zgłoszeniowy, a kierownik projektu osobiście udzieli odpowiedzi.

 

Platforma Freedom Finance

Freedom Finance stworzyło własne platformy do handlu giełdowego. Jest ich dwóch:

• Tradernet jest platformą internetową.
• QUIK to program do zainstalowania na urządzeniu osobistym.

Oba oferują dostęp do wielu rynków i standardowe funkcje: zarządzanie aktywami, analiza techniczna (wskaźniki, ramy czasowe, wzorce trendów, różne rodzaje wykresów itp.), statystyki, import transakcji, szybkie wprowadzanie i wycofywanie zleceń – dostępnych jest 6 typów. Aby rozpocząć korzystanie z platformy internetowej, należy zarejestrować konto handlowe. W tym celu kliknij na link „Web-Platform” w prawym górnym rogu strony. ffin.ru. I wybierając z głównego menu zasobu „Otwórz konto”, wypełnij formularz.

System zarejestruje Cię jako nowego użytkownika. Trzeba będzie przejść przez kilka etapów. Najpierw wprowadź i potwierdź swój numer telefonu: odbywa się to za pomocą 6-cyfrowego kodu, który broker wysyła Ci w wiadomości tekstowej. Kolejnym krokiem jest wybór planu. Można zacząć od pakietu bez abonamentu, bo nie trzeba wydawać pieniędzy na konto treningowe. Następnie należy wybrać swój status – osoba fizyczna/podmiot prawny – oraz wpisać swoje dane: imię i nazwisko, datę urodzenia, region świadczenia usług.

Na koniec należy podać dane paszportowe i przesłać skan/zdjęcie dokumentu oraz wypełnić krótką ankietę dotyczącą wiedzy na temat handlu na giełdzie. Dane zostaną przesłane do weryfikacji, a w międzyczasie będziesz mógł zapoznać się ze swoim osobistym kontem i funkcjami platformy. Aby korzystać z QUIK po rejestracji rachunku handlowego należy pobrać pakiet dystrybucyjny oprogramowania i zainstalować go na swoim urządzeniu. Następnie przejdź do punktu menu „Zamówienia” – „Ustawienia konta” i wybierz „Połącz QUIK”.

Notowania brokera ffin.ru

Cytaty wykorzystane w części analitycznej strony ffin.ru, zaczerpnięte z TradingView. Freedom Finance jest również reprezentowany przez bank o tej samej nazwie. I to jest jedno źródło danych finansowych. O pozostałych świadczeniodawcach nic nie wiadomo.

 

Konto demo

Bezpłatny dostęp próbny do platformy internetowej brokera można uzyskać otwierając konto demo. Na początku jednak trzeba będzie przejść przez wszystkie kroki rejestracji, tylko wybierając „Dostęp do demo”, a nie „Otwórz konto”.Będziesz miał 1 milion wirtualnych rubli na swoim saldzie na szkolenia. Funkcjonalność triala jest taka sama jak platformy handlowej. Nie ma limitu czasowego na dostęp do demo.

 

Aplikacja mobilna

Terminal brokerski Tradernet jest reprezentowany przez aplikację mobilną dla urządzeń w wersji Android nie starszej niż 6.0 oraz w wersji iOS. Można go pobrać odpowiednio z Google Play Market i App Store. Funkcjonalność jest taka sama jak na pulpicie:

• Prowadzenie konta i rachunku.
• Obrót papierami wartościowymi.
• Przeglądaj analizy, statystyki i materiały szkoleniowe.

Użytkownicy przyznają mobile ocenę 3,8-4 na 5, w zależności od platformy. Główne powody niezadowolenia to problemy z weryfikacją i usterki techniczne oraz opóźnienia w działaniu programu.

 

Bonusy w Freedom Finance

W związku z tym broker oferuje niewiele bonusów. Oprócz specjalnych warunków wpłat (środki można wpłacać z kart dowolnych rosyjskich banków bez opłat), Freedom Finance może pochwalić się regularnymi konkursami i dobrym programem lojalnościowym. Strona miała program partnerski. Ale teraz wydaje się, że to nie działa.

Konkursy i loterie

Held na społecznościach social media brokera. Najczęściej na Instagramie. Jedną z ostatnich była loteria o jednostkę Funduszu Lokacyjnego Prymus w noc sylwestrową. Uczestnicy musieli udostępnić na swoich stronach post promocyjny oraz napisać w komentarzach pod opisem konkursowym o swoim najważniejszym osiągnięciu finansowym w danym roku. Broker wybrał trzech zwycięzców.

Program lojalnościowy

Za aktywność handlową, znajdowanie błędów na stronie/platformie, ciekawe innowacje oraz zapraszanie znajomych do Freedom Finance, klienci brokera zdobywają punkty lojalnościowe. Punkty te są następnie przeliczane na ruble i można nimi handlować.

Program skierowań

Programowi partnerskiemu poświęcony jest osobny rozdział na stronie ffin.ru, nie. Szczegóły są określone w osobistym koncie użytkownika platformy internetowej. Warunki są nieco inne niż w przypadku innych programów skierowań. Otrzymujesz również unikalny link, który umieszczasz w zasobach publicznych (Twoja strona internetowa, strona/społeczność portalu społecznościowego, blog, messenger, forum itp.), aby inni użytkownicy przeszli na stronę brokera i zarejestrowali się na niej. Jednak nagroda nie jest w postaci waluty, ale w postaci punktów bonusowych programu lojalnościowego. Za każdego znajomego, który zarejestruje się w Freedom Finance, czeka 1000 punktów bonusowych. Jednak według oficjalnych danych, pełnoprawny program partnerski brokera jest w fazie rozwoju i już wkrótce traderzy będą mogli uzyskać dodatkowy dochód.

 

Wpłata i wypłata

Konto otwarte w Freedom Finance można zasilić bez opłat z karty dowolnego rosyjskiego banku lub w oddziale, na dane konta brokera. Nie ma minimalnego limitu. Ale nie będziesz mógł nic zrobić, dopóki dokumenty przesłane podczas rejestracji i weryfikacji nie zostaną potwierdzone. Wypłata środków następuje na wniosek – na te same karty lub rachunek bankowy, z których dokonano wpłaty. Opłata za wypłatę wynosi 0,5% kwoty wypłaty w rublach (w zakresie 2.000-20.000 rubli). Ponadto broker pobierze od Ciebie dodatkowe 1,5% od kwoty zlecenia przy jednorazowej sprzedaży papierów wartościowych.

 

Skargi na Freedom Finance

Opinie na temat Freedom Finance są zróżnicowane. Są traderzy, którzy zwracają uwagę na szybkość pracy z brokerem: rejestracja, realizacja zlecenia, wypłata – wszystko wymaga minimum czasu. Klientom podoba się również analityka firmy. Choć niektórym użytkownikom serwisu brakuje informacji w wąskich obszarach.

Z kolei inni użytkownicy zgłaszają, że platforma „zawiesza się”, zlecenia mogą nie zostać zrealizowane, a broker przerzuca wtedy winę na giełdę. Ponadto wielu nie lubi irytacji konsultantów proponujących aktywację pewnych opcji. Ogólnie rzecz biorąc, oceny brokera u poważnych recenzentów nie są złe, na poziomie 3-4 punktów na 5. Jak na sektor papierów wartościowych jest to wynik godny szacunku.

Jeśli pojawią się jakieś skargi na Freedom Finance, na pewno zamieścimy je w mediach społecznościowych. Zapisz się, aby być na bieżąco.

 

Freedom Finance broker regulator

Prawna nazwa brokera to OOO IK Freedom Finance. Działa na podstawie licencji wydanych przez Bank Centralny Federacji Rosyjskiej w dniu 19.05.2011 r:

• Nr 045-13567-001000 na działalność w zakresie zarządzania papierami wartościowymi,
• Nr 045-13561-100000 na działalność maklerską,
• Nr 045-13564-010000 na działalność dealerską,
• Nr 045-13570-000100 na działalność depozytową.

Dokumenty mają charakter bezterminowy i są ważne do czasu odwołania przez regulatora. Zrzuty ekranowe licencji są zamieszczone na stronie ffin.ru. Firma inwestycyjna Freedom Finance jest obecna w rejestrach dealerów, depozytariuszy, doradców inwestycyjnych i maklerów Banku Centralnego – poniżej załączyliśmy linki weryfikacyjne. Freedom Finance działa więc oficjalnie w Rosji.

• Zobacz licencje Freedom Finance na stronie internetowej brokera
• Wyszukaj Freedom Finance w rejestrze brokerów na stronie cbr.co.uk (linia 208)
• Szukaj Freedom Finance w rejestrze dealerów na stronie cbr.co.uk (linia 245)
• Szukaj Freedom Finance w Katalogu Doradców Inwestycyjnych na cbr.co.uk (linia 46)
• Wyszukaj Freedom Finance w rejestrze depozytariuszy na stronie cbr.co.uk (linia 219)

Umowa z użytkownikiem ffin.ru

Rolę tę pełni umowa o świadczenie usług, której warunki są akceptowane przez klienta Freedom Finance podczas rejestracji rachunku handlowego. Za miejsce zawarcia uważa się Moskwę. Broker może odmówić zawarcia umowy według własnego uznania, bez podania przyczyn i wobec jakiejkolwiek osoby. Może również odmówić wykonania zleceń handlowych, jeśli klient nie wywiązuje się ze swoich zobowiązań lub jeśli w jego bilansie nie ma wystarczających aktywów (klauzula 3.11).

W zamian za to klient zobowiązuje się do terminowego przekazywania brokerowi wymaganych umową dokumentów (np. danych do debetu lub dowodu osobistego w celu weryfikacji), zapłaty prowizji (opłat) oraz zwrotu wydatków poniesionych przez brokera w wyniku współpracy z nim (pkt 4.1).

Freedom Finance jednostronnie ustala limity aktywów i instrumentów dla każdego klienta. I nie będzie przyjmował do realizacji żadnych zleceń, które skutkowałyby naruszeniem tych ograniczeń. A jeśli okaże się, że któreś z nich narusza przepisy, należy je natychmiast zamknąć (klauzula 5.12).

Przez cały okres trwania umowy broker ma prawo do dysponowania pieniędzmi na rachunku klienta na swoją korzyść. O ile nie jest mu to potrzebne (klauzula 6.1). Jednak zyski pochodzące z takich działań będą należały do Freedom Finance (klauzula 6.2).

 

Czy Freedom Finance to oszustwo?

Freedom Finance – jest oficjalnie działającym brokerem posiadającym licencje Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej na wszystkie prowadzone przez siebie działania. Posiada duże doświadczenie i dobry rating ACRA, co świadczy o jej solidności. Wszystkie warunki handlowe, dokumentacja prawna i finansowa są publicznie dostępne na stronie internetowej – usługodawca zachowuje się uczciwie i otwarcie wobec klienta. Umowa z klientem jest dość lojalna: poza prawem brokera do jednostronnego nakładania ograniczeń handlowych na klientów (co jest jednym ze standardowych warunków), nie znaleźliśmy rygorystycznych warunków. Nie ma też żadnych klauzul obligacyjnych.

Przeglądy holdingu są zróżnicowane. Ale wśród nich nie ma oskarżeń o oszustwa związane z opóźnianiem wypłat lub odmową wypłaty. Większość skarg dotyczy terminala, jego „zamrożenia”, co prowadzi do utraty pieniędzy, oraz odmowy wzięcia odpowiedzialności za takie sytuacje przez zespół wsparcia. Freedom Finance nie jest więc oszustwem, ale poważnym i wiarygodnym przedstawicielem rynku, choć z pewnymi wadami.

 

Wniosek

Freedom Finance wyróżnia się dobrą, 13-letnią historią, doświadczeniem na różnych rynkach papierów wartościowych i przejrzystymi warunkami handlu: broker nie ukrywa przed klientami ani dokumentacji finansowej, ani prawnej. Broker jest członkiem SRO i posiada licencję banku centralnego. Usługa brokera jest stosunkowo niedroga, a konto można zasilić na dowolną kwotę i bez prowizji z rosyjskiej karty bankowej. Freedom Finance oferuje kilka rodzajów kont z różnymi ograniczeniami i opłatami. Możesz wybrać opłatę miesięczną lub odsetki od transakcji.

Platforma handlowa została opracowana przez specjalistów firmy i zawiera wszystkie funkcje, do których przyzwyczajeni są inwestorzy: kilka rodzajów wykresów, wskaźniki, wzorce trendów, ustawienia wyświetlania, sortowanie aktywów itp. Za realizację zobowiązań podatkowych odpowiedzialny jest broker: 13% opłata jest automatycznie potrącana z konta klienta. Oprócz handlu istnieje możliwość zdeponowania swoich środków na indywidualnym koncie inwestycyjnym oraz istnieje program wolny od podatku. Do dyspozycji jest również kilka płatnych i bezpłatnych formatów szkoleniowych, analityka od ekspertów Freedom Finance oraz serwisy partnerskie. Osoby prawne mają dostęp do usługi subemisji – emisji i dystrybucji papierów wartościowych spółki. Niektóre wady brokera to konieczność przejścia przez wszystkie etapy rejestracji, w tym weryfikację paszportu, potwierdzenie telefonu komórkowego i dane adresowe, aby otworzyć konto demo (testowe), a także skargi na opóźnienia w terminalu handlowym, gdy zlecenie jest realizowane.