Rynki finansowe: co i jak handlować

W dzisiejszych czasach, dzięki internetowi, każdy może być skutecznym traderem na rynkach finansowych. Aby zacząć zmierzać w kierunku sukcesu i niezależności finansowej trzeba wiedzieć gdzie, czym i jak handlować. Dodatkowo należy poznać kilka zasad, które pomogą uniknąć nadmiernie kosztownych relacji z nieuczciwymi brokerami i innymi oszustami, których na rynkach finansowych jest wielu (skargi przedsiębiorców).

Jaki rynek finansowy wybrać?

Rynek finansowy (rys. 1), w szerokim rozumieniu, jest środowiskiem koncentracji kapitału i systemem relacji ekonomicznych, dzięki którym istnieje i rozwija się cała współczesna gospodarka. Jednak dla współczesnego tradera jest to zasób internetowy, w którym coś jest kupowane i sprzedawane tak, aby trader odniósł z tego korzyść. Przedsiębiorca może handlować na rynku walutowym i rynek kryptowalut, giełda, rynek kontraktów terminowych i opcje, Rynek CFD. Najbardziej przystępny jest ten walutowy. rynek forexi większość traderów rozpoczyna na nim swoją karierę. Sprzyja temu szereg zalet:

• Niski próg wejścia, czyli możliwość rozpoczęcia handlu od kwoty, która jest przystępna dla niemal każdego (handel z minimalnym depozytem);
• Możliwość szkolenia na usługach demo, czyli bez wydawania własnych pieniędzy (forex bez inwestycji i bez ryzyka);
• Dźwignia – niektórzy brokerzy oferują dość dużą dźwignię;
• Wiele zasobów online i platform handlowych;
• Nieograniczona ilość materiałów szkoleniowych (szkolenie z zakresu inwestowania na rynku forex).

Rys. 1

Forex jest największym, najbardziej zmiennym i płynnym z rynków finansowych. Ze względu na swoją dostępność, Forex jest błędnie uważany za najłatwiejszy do handlowania (handel forex). W rzeczywistości główną rolę odgrywają banki i fundusze, dlatego ruchy na rynku forex są najtrudniejsze do przewidzenia (prognoza forex). Na forexie jest też więcej oszustów niż na jakimkolwiek innym rynku.

Rys. 2

Giełda (rys. 2) to handel akcjami na giełdy, w zależności od wahań podaży i popytu (rynek obligacji). Rynek giełdowy jest regulowany przez państwowe instytucje nadzorcze. Czyli poziom ochrony oferentów jest tu wyższy niż na forexie. Wejście na giełdę jest droższe, choć można próbować handlować niedrogimi akcjami i korzystać z dźwigni finansowej, choć nie jest ona tak duża jak na rynku walutowym (cechy rynku giełdowego). Wielu traderów zaleca handel akcjami jako najbezpieczniejszym i najbardziej przewidywalnym aktywem (gdzie zacząć handlować na giełdzie).

Popularną formą handlu jest również handel kontraktami terminowymi i opcjami. Kontrakt futures to umowa, zgodnie z którą jedna strona zobowiązuje się do sprzedaży aktywa (metali i papierów wartościowych, walut, towarów itp.) po cenie określonej w momencie zawierania transakcji, a druga strona zobowiązuje się do zakupu aktywa na tych warunkach. W momencie zakupu kupujący wpłaca depozyt i odkupuje aktywo w całości na koniec terminu.

Opcja to kontrakt, na mocy którego nabywca opcji ma prawo do zakupu składnika aktywów w określonym czasie po cenie transakcyjnej. Sprzedawca natomiast jest zobowiązany do sprzedaży na uzgodnionych warunkach. Opcje mogą być opcjami kupna lub sprzedaży. Jeśli nabywca kupuje opcję kupna składnika aktywów, ma prawo do zakupu, a sprzedawca ma obowiązek sprzedaży. Jeśli nabywca kupuje opcję sprzedaży składnika aktywów, nabywca ma prawo sprzedać składnik aktywów sprzedawcy opcji, a sprzedawca ma obowiązek kupić składnik aktywów, jeśli nabywca zdecyduje się go sprzedać.

Handel CFD (Contract For Difference, CFD, rys. 3) to handel aktywami, w szczególności akcjami (lub kontraktami terminowymi), których inwestor nie jest właścicielem, ale osiąga zysk (co musisz wiedzieć o handlu CFD). CFD są odpowiednie dla traderów, którzy chcieliby handlować na giełdzie, ale nie mają wystarczających środków na zakup akcji. Handel CFD odbywa się pomiędzy brokerem a traderem. Na rynkach finansowych, trader może handlować samodzielnie lub powierzyć operacje brokerowi. Podczas handlu na rynkach finansowych zyski pochodzą z różnicy w walutach lub wartości aktywów. Na duże zyski można liczyć tylko wtedy, gdy handluje się przez określony czas i tylko wtedy, gdy operuje się dużymi wolumenami.

Rys. 3

Można jednak nauczyć się handlować małymi kwotami pieniędzy, choć będzie to wymagało sporo pracy. Pozytywną stroną tradingu jest to, że praktycznie nie ma ograniczeń co do postępów, jakie można poczynić, w zależności od ilości pracy i wytrwałości, jaką wkłada trader. Wybór rynku do handlu jest indywidualny i zależy od możliwości finansowych tradera, płynności rynku, dostępnych instrumentów, warunków handlowych, specyfiki rejestracji na platformach handlowych, a także od celów tradera. Jednak z reguły handel zaczyna się od handlu na rynku Forex, ponieważ jest to najmniej kosztowna opcja. Jeśli zdecydowałeś się na handel na giełdzie, radzimy zwrócić uwagę na najlepszych brokerów giełdowych z rankingu naszej strony: Finam, Tinkoff Investments и BCS.

Handel na rynku forex

Istnieje kilka podstawowych sposobów na handel na rynku Forex. Przyjrzyjmy się im bardziej szczegółowo.

Podstawy inwestowania na rynku Forex

Rynek Forex nie ma określonego odniesienia geograficznego, istnieje w Internecie, więc można na nim handlować przez całą dobę i z każdego miejsca na świecie. Należy jednak wziąć pod uwagę sesje giełdowe, które odbywają się w różnym czasie w różnych częściach świata: amerykańskiej, europejskiej oraz Azji i Pacyfiku. Aby rozpocząć handel, można przejść przez kilka kroków krok po kroku (jak zacząć inwestować na rynku forex). Początkujący trader będzie potrzebował:

• Poznaj teoretyczne podstawy inwestowania na rynku Forex;
• Wybierz broker forex, zarejestruj się na jego stronie internetowej;
• Otwórz konto demo;
• Pobierz platformę handlową;
• Ćwicz w trybie demo. Zanim zaczniesz handlować, powinieneś być w stanie pewnie otwierać i, co ważniejsze, zamykać pozycje, ustawiać poziomy stop-loss i take-profit oraz pewnie używać wykresy и wskaźniki forex;
• Otwórz prawdziwe konto handlowe i zasil je;
• Sporządzić wstępny plan handlowy;
• A jeśli jesteś pewny swoich umiejętności, możesz rozpocząć handel, trzymając się swojego planu handlowego i odnotowując wyniki;
• Analizuj wyniki, wprowadzaj poprawki.

Algorytm transakcyjny platformy jest w zasadzie taki sam jak w przypadku innych rodzajów transakcji na rynkach finansowych. Transakcje na rynku dokonywane są na rynku Forex przez całą dobę. Transakcje dokonywane są w dostępnej do pobrania platformie Metatrader. Aby dokonać transakcji, należy zlecić brokerowi otwarcie pozycji, zlecenie to nazywa się „order” („New Order”, rys. 4). Oznacza to, że broker musi kupić lub sprzedać np. parę walutową EUR/USD po cenie ustalonej przez inwestora.

Aktywa i cena są wybierane na tej platformie w polu „Symbol”. „Ask” to cena kupna, „Bid” to cena sprzedaży, różnica między tymi cenami „Spread” to spread. Należy również wybrać wielkość pozycji oraz ustawić Stop Loss i Take Profit. Stop Loss automatycznie zamknie pozycję przy określonej stracie, Take Profit zamknie pozycję przy określonym zysku. Stop Loss powinien być ustawiony powyżej aktualnej ceny rynkowej dla pozycji Sell i poniżej aktualnej ceny dla pozycji Buy. Take Profit jest ustawiony poniżej bieżącej ceny, jeśli transakcja ma na celu sprzedaż i powyżej bieżącej ceny, jeśli ma na celu kupno.

Rys. 4

Zasadniczo, centralną czynnością całego handlu jest kliknięcie (Rysunek 5) „Sprzedaj”, jeśli prognozowany jest spadek lub „Kup”, jeśli prognozowany jest wzrost. Po wykonaniu operacji sprzedaży lub kupna, inwestor ponosi stratę lub zysk. Otwarte pozycje są wyświetlane w sekcji „Terminal” w zakładce „Handel”, „Cena” pokazuje wartość aktywów, „Zysk” pokazuje wynik transakcji. W przypadku konieczności zamknięcia zlecenia można kliknąć prawym przyciskiem myszy na wybranej pozycji i zamknąć okno „Close Order” lub użyć znaku „+” po prawej stronie wyniku transakcji.

Gdyby transakcje mogły być zamykane tylko ręcznie, wymagałoby to od tradera ciągłego monitorowania sytuacji, trzeba by poświęcić cały swój czas na handel, ryzykując utratę zyskownych warunków, a także niemożliwe byłoby wdrożenie wielu skutecznych strategie handlowe. Ale terminale mają możliwość składania zleceń oczekujących, które są realizowane automatycznie po cenach ustalonych przez inwestora. W tym przypadku, aby złożyć zlecenie należy wybrać „Zlecenie oczekujące” w sekcji „Typ” i wybrać odpowiednie rozwiązanie: Buy Limit – kupno po cenie poniżej aktualnej ceny rynkowej, Sell Limit – sprzedaż po cenie powyżej aktualnej ceny rynkowej, Buy Stop – kupno powyżej aktualnej ceny rynkowej, Sell Stop – sprzedaż poniżej aktualnej ceny rynkowej.

Rys. 5

Strategie handlu na rynku Forex

Ceny na rynkach finansowych albo rosną, albo spadają, albo poruszają się w płaskim układzie, tzn. poruszają się z niewielkimi wahaniami przez dość długi czas. Na podstawie tych trzech trendów powstają liczne strategie handlowe (transakcje na rynku forex w 2020 r.). Można powiedzieć, że istnieją trzy rodzaje strategii trend-following, FLAT i kontr-trend (najlepsze strategie forex). Trend to kierunek ruchu cen. Może być wzrostowy, spadkowy lub płaski. Jeśli maksymalna wartość ceny (high) jest powyżej poprzedniego high, a minimalna wartość ceny (low) jest powyżej poprzedniego low, trend jest wzrostowy.

Jeśli cena jest niższa od poprzedniego niżu, a wyż jest niższy od poprzedniego wyżu, jest to trend spadkowy. Zatem do określenia trendu wystarczą 4 punkty w każdym przypadku: dwa wysokie i dwa niskie. Głównym celem w strategii handlu trendami jest określenie punktu wejścia, po którym możliwe będzie czerpanie zysków z rosnącej ceny. W uproszczeniu, punktem wejścia jest trzecie dotknięcie linii trendu przez cenę – potwierdza to poprawność definicji stałego trendu wzrostowego. W praktyce jednak nie jest to takie proste, a określenie punktu wejścia jest najtrudniejszym zadaniem, które wymaga praktyki.

Handel na płaskim rynku oznacza, że inwestor musi być w stanie wykorzystać małe wahania cen. Aby upewnić się, że na rynku tworzy się płaski rynek, należy zidentyfikować główne poziomy, pomiędzy którymi cena się waha. Poziomy wsparcia są poziomami cen, poniżej których kupujący (byki) „trzymają się z dala”, a poziomy oporu są poziomami cen, powyżej których sprzedający (niedźwiedzie) trzymają się z dala.

Flat staje się zauważalny, kiedy niż i wyż przestają być aktualizowane i występują tylko niewielkie wahania ceny w pewnym stabilnym zakresie cenowym. Płaskie zyski osiąga się otwierając transakcje na krawędziach płaskiej powierzchni, na liniach oporu i wsparcia w oczekiwaniu na odbicie: kiedy cena dotyka granic kanału cenowego, ale nie „przebija” go i wraca do korytarza.

Strategie kontr-trendowe są stosowane jako strategie uzupełniające na korektach i pullbackach, ruchach cenowych, które są kontr-trendowe, ale nie tworzą nowego trendu, lecz rozwijają się przez krótki czas, po czym cena wraca do głównego trendu. Dlatego głównym zadaniem w tym przypadku staje się identyfikacja korekty, aby nie pomylić jej z początkiem nowego trendu. Nie jest to łatwe, dlatego handel przeciwko trendowi nie jest zalecany dla początkujących traderów. Jeśli zdecydowałeś się na handel na rynku Forex, powinieneś przeczytać recenzje najlepszych brokerów Forex z naszej strony: FinmaxFX, Alpari и BCS Forex.

Analiza fundamentalna

Głównym zajęciem tradera jest próba przewidzenia ceny aktywów, którymi handluje (analiza forex). Pomagają mu w tym m.in. podstawowe i/lub analiza techniczna. Analiza fundamentalna ma na celu określenie ceny aktywa w średnim lub długim okresie, w oparciu o takie podstawowe założenia:

• Cena zmienia się z dowolnego powodu (powodów);
• Można przewidzieć, jak dana przyczyna wpłynie na cenę waloru.

Traderzy analizują takie dane:

• Dynamika PKB;
• dane dotyczące zatrudnienia;
• dynamika działalności gospodarczej;
• dynamika produkcji przemysłowej;
• wskaźniki popytu konsumpcyjnego;
• decyzje banku centralnego (wykres 6).

Analiza fundamentalna nie jest ograniczona do tych wskaźników. Jeśli trader praktykuje analizę fundamentalną, tworzy swój własny blok źródeł informacji, na podstawie których dokonuje prognoz. Wśród nich są duże agencje informacyjne, indeksy giełdowe, wiadomości korporacyjne, zasoby rządowe i tak dalej. W analizie fundamentalnej wskaźniki są nie tylko i nie tyle na poziomie krajowym (na przykład, rosyjski lub ukraiński), ale często jest to znacznie ważniejsze sytuacji światowej i wskaźników ekonomicznych USA, jako kraju, gdzie wydarzenia mają najsilniejszy wpływ na wszystkie rynki finansowe.

Rys. 6

Analiza techniczna

Na takich przepisach opiera się analiza techniczna:

• Ceny uwzględniają wszystko. To znaczy, że cena odzwierciedla już wszystkie możliwe czynniki wpływające na jej wysokość;
• Ceny podążają za trendami: cena spada – trend spadkowy, cena rośnie – trend wzrostowy, cena oscyluje wokół tego samego poziomu – płaska;
• Historia się powtarza: w różnych okresach w podobnych sytuacjach ceny zachowują się tak samo.

Analiza techniczna sprowadza się więc do przewidywania przyszłego zachowania ceny na podstawie jej przeszłego zachowania. Do tego celu wykorzystywany jest bardzo bogaty arsenał narzędzi. Jednym z głównych narzędzi, w tej chwili, są formacje wykresowe. Jest ich w sumie około stu, ale główne figury są nieliczne i nie zmieniają się od dziesięcioleci. Wśród nich znajdują się następujące wzorce wykresów:

• „Trójkąt”, który wskazuje na kontynuację trendu;
• „Double Top” (dwa powtarzające się szczyty na rynku z tendencją wzrostową), formacja pokazująca zmianę trendu;
• „Podwójne dno” (dwa powtarzające się dołki na rynku w trendzie spadkowym), również pokazujące zmianę trendu;
• Rozbudowane wersje poprzednich wzorów – Triple Top i Triple Bottom;
• „Głowa i ramiona” – trzy maksima, z których wyróżnia się wysoki środek – figura wskazuje na zmianę trendu;
• „Odwrócona głowa i ramiona” to lustrzane odbicie poprzedniego wzoru;
• „Flaga”. i podobny „Vympel”. – figury potwierdzające rozwój trendu – inne wzory.

Zarówno identyfikacja jak i prawidłowa interpretacja wzorców na wykresie jest dostępna dla traderów z odpowiednim doświadczeniem handlowym. Wszyscy traderzy wykorzystują w analizie technicznej poziomy wsparcia/oporu, kanały wstępujące i zstępujące oraz linie trendu, które są podstawowymi narzędziami. Dynamika ceny jest najczęściej wyświetlana za pomocą Świece japońskieale istnieje wiele odmian japońskich świec, jak również wiele alternatywnych sposobów eksponowania świec.

Aby dopracować prognozy i znaleźć punkty wejścia do transakcji, traderzy używają różnych rodzajów średnia ruchoma, narzędzia oparte na Szeregi liczbowe Fibonacciego, Linie Bollingera, Wskaźniki Williamsa i wiele innych. Narzędzia takie dzielą się na. wskaźniki и oscylatory (Rysunek 7). Wskaźniki umieszczane są na wykresie cenowym, oscylatory pod wykresem, ale wiele narzędzi łączy oba te wizualne sposoby dostarczania informacji.

Handel akcjami, kontraktami terminowymi, opcjami, CFD

Dowiedzmy się więcej o tym, jak handlować różnymi aktywami na rynkach finansowych.

Jak zacząć inwestować w akcje

Akcja to papier wartościowy, który potwierdza prawo jego posiadacza do udziału w kapitale zakładowym spółki, która wyemitowała akcję. Innymi słowy, posiadacz akcji jest właścicielem udziału w spółce tak długo, jak długo posiada tę akcję. W handlu akcjami szczególnie ważne jest szkolenie teoretyczne (obrót na giełdzie w 2020 r.). W przeciwieństwie do handlu na rynku Forex, handel akcjami jest z natury kosztowny, nie można nauczyć się handlować od razu w „środowisku na żywo” bez ryzykowania dużych strat.

Dlatego trzeba poświęcić czas na poznanie terminów i pojęć związanych z tradingiem, nauczyć się wybierać, monitorować i analizować wiarygodne źródła informacji, podjąć decyzję o kierunku inwestycji, wyznaczyć swoje cele, opanować narzędzia handlowe i poćwiczyć w trybie demo. Wszystko to przyczynia się do bezpiecznego wejścia w trading. Handel akcjami odbywa się poprzez makler giełdowy.

Ważne jest, aby wybrać wysokiej jakości brokera, któremu można powierzyć swoje operacje handlowe. Dotyczy to jednak wyboru brokera do handlu w każdym kierunku rynków finansowych. Przy wyborze brokera należy zwrócić uwagę na oceny brokerów. Nasza strona posiada taki ranking, radzimy zapoznać się z najlepszymi brokerami: Finam (działać online), Tinkoff Investments (działać online) i BCS (działać online). Ważne jest, aby wiedzieć, jakie platformy i narzędzia posiada broker, za co odpowiadają regulatorzy, jakie są opłaty i depozyty. Warto też przeczytać opinie o danym brokerze.

Rys. 7

Gdzie i jak kupować akcje

Akcje są przedmiotem obrotu na giełdach, na świecie jest ich około dwustu, ale dominuje tylko kilka, wśród nich NYSE (https://www.nyse.com/) (rys. 8), AMEX, LSE, TSE i szereg innych. Akcje kupuje się za pośrednictwem maklera. W pierwszej kolejności należy. zarejestrować się u brokerapodpisać umowę o świadczenie usług, zasilić rachunek u brokera i złożyć mu zlecenie kupna za pośrednictwem terminala handlowego (zarejestrować się u brokera online). Zasady zakupu akcji podlegają pewnym wymogom na poziomie krajowym.

Na przykład, aby Rosjanin mógł kupić akcje, musi uzyskać status „inwestora kwalifikowanego”, co jest bardzo trudne dla przeciętnego przedsiębiorcy (Rosyjska giełda). Jak uzyskać możliwość rozpoczęcia handlu akcjami bez początkowego bycia milionerem (przynajmniej rubla) należy wyjaśnić z wybranym brokerem, ponieważ istnieją możliwości i niuanse. Technicznie akcje kupuje się za pośrednictwem terminala, choć duzi nabywcy składają brokerom zamówienia za pomocą wiadomości głosowej, czyli dosłownie przez telefon, jak za dawnych czasów.

Rys. 8

Jednak obecnie bardziej popularne są terminale, które można pobrać i zainstalować na komputerze, takie jak QUIK czy ROX. Terminale oferują szeroką gamę narzędzi, dzięki którym można analizować sytuację na rynku. Brokerzy oferują również wersje przeglądarkowe terminali, które są lżejsze. Podczas handlu akcjami występują trzy operacje: kupno (Buy), sprzedaż (Sell Short) oraz sprzedaż akcji, które inwestor pożyczył od brokera (Sell Short). Zlecenie kupna lub sprzedaży akcji może być zleceniem rynkowym, czyli po cenie rynkowej i zostanie zrealizowane natychmiast.

Oferta może być również ograniczona, co oznacza, że zakup lub sprzedaż nastąpi tylko po określonej cenie. Akcje, po zakupie, są przechowywane w depozycie spółki, który prowadzi ich ewidencję. Depozyty brokerów są zjednoczone w Centralnym Depozycie, więc jeśli broker zbankrutuje, akcje klientów są bezpieczne. To, w jaki sposób dokonywane są płatności po udanych transakcjach akcjami, należy sprawdzić u brokera; mogą istnieć niuanse.

Obrót kontraktami terminowymi

Kontrakt terminowy to umowa kupna lub sprzedaży aktywa w przyszłości, po bieżącej wartości. Tym aktywem (aktywem bazowym) mogą być akcje i inne papiery wartościowe, waluty, towary i inne. Innymi słowy, kontrakt futures jest pochodną aktywa bazowego, która ma ograniczony czas trwania. Kupując lub sprzedając kontrakt futures, inwestor nie płaci za cały kontrakt, ale dokonuje pewnej płatności, aby zainicjować pozycję zabezpieczoną przez giełdę. Futures są albo dostawcze, albo rozliczane. Delivery futures implikują realną dostawę towaru, a settlement futures to po prostu wzajemne rozliczenie między stronami kontraktu po jego wygaśnięciu. Traderzy są zainteresowani tylko rozliczonymi futures.

Zysk inwestora powstaje w następujący sposób: załóżmy, że kupił on 10 kontraktów futures na indeks, oczekując, że indeks wzrośnie do końca okresu obowiązywania kontraktów futures. Jeśli tak się stanie, to po wygaśnięciu terminu inwestor otrzyma zysk. Cena futures może się zmienić przed wygaśnięciem. Futures są atrakcyjne ze względu na ich wysoką płynność, stosunkowo niskie prowizje, niski próg wejścia i zabezpieczenia.

Handel futures dla początkujących jest dość skomplikowany, choć strategii jest niewiele. Aby handlować futures trzeba być przygotowanym teoretycznie, wybrać odpowiedniego brokera, wybrać kierunek handlu i zapoznać się ze specyfikacją poszczególnych kontraktów i wtedy jest się gotowym do działania. Ryzyko w handlu futures wiąże się z błędną oceną ceny aktywa bazowego oraz z faktem, że ten rodzaj handlu jest handlem marżowym, więc cena futures zmienia się w dość szerokim zakresie.

Handel opcjami

Opcja jest instrumentem pochodnym podobnym do kontraktu terminowego, ale różni się od niego tym, że jest transakcją giełdową, w której inwestor ma prawo, a nie obowiązek, do kupna (call) lub sprzedaży (pull) aktywa bazowego po ustalonej cenie. Jak widać, istnieją dwa rodzaje opcji: Call – opcja kupna oraz Put – opcja sprzedaży. Operując opcjami trader pracuje nie z ceną, ale ze zmiennością, jego głównym zadaniem jest określenie, w którym kierunku pójdzie cena – w górę czy w dół.

Aby kupić opcję, kupujący płaci premię sprzedawcy; odpowiednio, inwestor sprzedający opcję otrzymuje premię. Premia zależy od wielu czynników, w tym od ceny aktywów. Cena zakupu lub sprzedaży aktywów bazowych jest ceną wykonania opcji. Aby osiągnąć zysk, cena aktywa musi być wyższa niż cena wykonania dla opcji kupna i niższa dla opcji sprzedaży – zanim opcja zostanie wykonana. Handel opcjami jest trudny dla początkujących i pełen ryzyka (opcje binarne ryzyko). Wymagane jest wystarczające doświadczenie handlowe na rynkach finansowych, aby móc skutecznie wejść w obrót tym instrumentem finansowym (opcje binarne bez ryzyka). I równie ważne jest, aby wybrać broker opcji o dobrej reputacji. Polecamy zwrócić uwagę na następujących brokerów w rankingu naszej strony: FiNMAX, Binarium и Pocket Option.

Handel CFD

CFD (Contract for Difference, CFD) jest pozagiełdowym instrumentem pochodnym, którym można handlować w celu osiągnięcia zysku ze zmian w cenie aktywów bazowych. CFD są przedmiotem handlu pomiędzy Broker CFD i tradera. Polecamy zapoznać się z najlepszymi brokerami CFD w naszym rankingu: FiNMAX, Alpari (działać online) i BSC Forex (działać online). Inwestor nie jest właścicielem aktywów bazowych, ale może korzystać z ruchów cenowych.

Gdy strony transakcji zamykają ją lub gdy umowa wygasa, jeśli wartość aktywa wzrosła, różnicę między wartością bieżącą a ceną otwarcia płaci sprzedający. Jeśli cena spadnie, różnicę płaci kupujący. O ryzyku związanym z handlem CFD decyduje m.in. fakt, że brokerzy zapewniają znaczną dźwignię finansową. Liczba kontraktów na różnicę jest określana przez inwestora. Ceny kontraktów mogą się różnić w zależności od platformy, ale istnieje cena minimalna.

Oszuści na rynkach finansowych

Rynki finansowe są niezwykle atrakcyjne dla wszelkiego rodzaju oszustów od momentu ich istnienia. Oszukańczy brokerzy nie są rzadkością i początkujący trader może nie być w stanie odróżnić prawdziwego brokera od fałszywego. Czasami doświadczeni traderzy również dają się nabrać na sztuczki oszustów, ponieważ naciągacze inwestują ogromne sumy pieniędzy w PR, promocję i tworzenie pozorów szanowanych firm, które następnie z nawiązką spłacają kosztem klientów. Jednym ze znanych sposobów na w miarę uczciwe wyciąganie pieniędzy od społeczeństwa jest „kuchnia forex”.

Brokerzy otrzymują wnioski od klientów i wysyłają je do dostawcy płynności, następnie wszystkie te pieniądze obracają się na poziomie międzybankowym. W „kuchni Forex” wniosek nie idzie nigdzie dalej niż do „brokera”, wszystkie transakcje przeprowadzane są „w kuchni”. Jeśli trader odnosi sukces, zabiera pieniądze oszustom, czego oczywiście nie mogą zrobić. A jakiś czas po wypłacie zaczynają stosować różne metody niepłacenia udanym traderom. Działalność ta rozwija się praktycznie bezkarnie. Ale to nie tacy handlowcy osiągają główny zysk, to absolutna większość początkujących i niedoświadczonych handlowców, którzy po prostu tracą swoje depozyty.

Innym sposobem oszukiwania jest „przekłamywanie notowań”, gdzie notowania jednego brokera różnią się od większości innych brokerów. Dzieje się tak na przykład wtedy, gdy trzeba dać impuls do ceny aktywów, aby stop-lossy traderów zostały uruchomione. W naturalnym biegu wydarzeń tak się nie dzieje, a wtedy broker postanawia nadać procesowi trochę impulsu. Może się to również zdarzyć na naturalnym rynku, ale dobrzy brokerzy będą ostrzegać o wszelkich nagłych możliwych zmianach w cenie, takich jak prawdopodobna zwiększona zmienność.

Konta PAMM, ze względu na swoją specyfikę, są skutecznym sposobem na pozbawienie tradera inwestycji i uczciwie zarobionych pieniędzy. Konto PAMM to konto zarządzane przez rzekomo doświadczonego tradera. Przez dość długi czas może on wykazywać produktywny handel, na korzyść zleceniodawcy, po czym konto tradera zostaje wyzerowane. Chodzi o to, że na rachunku PAMM otwiera się pozycję, a na rachunku zarządzającego otwiera się inną, a pozycje są przeciwnie skierowane. Gdy na koncie PAMM depozyt zostanie wymazany, na koncie zarządzającego będzie rósł. Dla inwestora wygląda to jak zły ruch handlowy, ale w rzeczywistości ich pieniądze są po prostu przekazywane bezpośrednio na konto oszusta.

Podobnych sposobów jest wiele, a celem oszustów jest przekonanie klienta, aby dał im pieniądze za „skuteczne zarządzanie”. Istnieją mniej widoczne sposoby nakłonienia tradera do zapłacenia brokerowi więcej. Na przykład dokonują oni dodatkowych narzutów na górze stałej prowizji. Jeśli trader to zauważy, broker może powiedzieć, że to tylko błąd techniczny. Sztuczka z re-quote polega na tym, że na gwałtownym wzroście ceny, jeśli trader poprawnie odgadł kierunek, broker opóźnia zlecenie o kilka sekund i wystawia wyższą cenę, na rynku spadkowym broker trzyma ofertę aż do spadku ceny. Wymówka w przypadku pytań jest taka sama – „awaria techniczna”.

Sztuczka, która jest przeznaczona dla ambitnych traderów, wchodzi w grę, gdy trader z powodzeniem wzrasta z małego konta do godnej uwagi sumy. W pewnym momencie broker mówi, że istnieje możliwość znacznego zwiększenia konta i oferuje wpłatę środków. Ale trend idzie w przeciwnym kierunku, trader traci pieniądze. Ogólnie rzecz biorąc, w tym przypadku winny jest jak na razie trader, który z jakiegoś powodu postanowił zaufać brokerowi i jest to sytuacja standardowa.

Ale w tym momencie dział kredytowy wychodzi do przedsiębiorcy i oferuje wygraną kosztem kredytu. Przewidywalnym rezultatem jest to, że trader ponownie traci i wchodzi w deficyt, podczas gdy broker pozostaje na plusie. Jest to rodzaj „oszustwa”, kiedy broker pokazuje, że jest w stanie handlować z zyskiem na małej kwocie klienta i namawia tradera do zdeponowania znacznie większej sumy. Wynik jest nieco przewidywalny – trader traci depozyt.

Markery wskazujące, że broker jest oszustem to np. obietnice ogromnych zwrotów, jeśli jest to gwarancja dochodu – to praktycznie 100% scam. Pseudo profesjonaliści często nadużywają profesjonalnego slangu – doświadczony trader od razu widzi, że terminy są używane niepoprawnie i niewłaściwie, ale początkujący może odnieść wrażenie, że broker jest niezwykle profesjonalny. W trakcie handlu można założyć, że broker nie ma skrupułów, jeśli obserwuje się takie znaki:

• Wykonanie zlecenia trwa zbyt długo;
• Kiedy stop loss zamyka się powyżej lub poniżej ustawionego limitu;
• Gdy zlecenie nie jest realizowane po przypisanej cenie;
• Zyskowne zlecenie nie jest zamykane;
• Gdy cena u danego brokera różni się wyraźnie od ceny u innych brokerów;
• Kiedy „techniczne usterki” występują podczas udanego handlu, zwłaszcza jeśli zakłócają zyski lub wypłaty;
• W przypadku odkrycia niezrozumiałych prowizji lub zmniejszenia lokaty z nieznanego powodu.

Najlepszą ochroną przed oszustami na rynkach finansowych jest profesjonalizm i zdrowy rozsądek tradera. Musi on dobrze rozumieć techniki handlowe, to daje mu kontrolę nad kosztami i zyskami. Ponadto brokerzy są ostrożni w graniu przeciwko doświadczonym traderom, którzy mają wszystko pod kontrolą i którym bardzo trudno jest wytłumaczyć utratę nawet niewielkiej części pieniędzy. Trader powinien zachować spokój w każdej sytuacji, ponieważ każde niewłaściwe działanie może zostać wykorzystane przez brokera przeciwko niemu i dać oszustowi powód do twierdzenia, że trader ponosi wyłączną winę za swoje straty. I, oczywiście, ważne jest, aby móc wybrać brokera, sprawdzić jego wiarygodność przez oceny i recenzje, zbadać osobliwości usługi konkretnego brokera.