Giełdy kryptowalut: najbezpieczniejsze i o największym wolumenie

Istnieje wiele giełd do handlu kryptowalutami (recenzje giełd kryptowalutowych). Są wśród nich giganci, którzy zarabiają ogromne pieniądze kryptowaluty i Fiat i na których opiera się świat cryptotrading. Te same giełdy kryptowalut są często, choć nie zawsze, zaliczane do najbardziej godnych zaufania giełda kryptowalut.

Górny niezawodny

Nie ma absolutnie niezawodnych giełd kryptowalut, ale istnieje przybliżona lista giełd, które zawodzą swoich klientów rzadziej niż inne. Wśród nich najczęściej spotykane są:

Binance

Chińska giełda kryptowalut zarejestrowana na Malcie BINANCE (binance.com), która w ciągu zaledwie trzech lat od powstania stała się globalnym liderem branży (rys. 1). Obecnie giełda kryptowalutowa notuje dzienny wolumen na poziomie około 163 000 BTC. Trudno powiedzieć, czym spowodowany jest meteoryczny wzrost firmy, ale prawdopodobnie jest to spowodowane bardzo udanym środowiskiem, w którym bitcoin przekroczył 20 000 USD, a nowa giełda zaoferowała lojalne prowizje i zaawansowane narzędzia handlowe, aby przyciągnąć użytkowników (jak zarabiać na kryptowalutach?).

Oprócz klasycznego handlu kryptowalutami dostępne są transakcje spot, 125x lewarowane kontrakty terminowe oraz x2 lewarowane transakcje marginalne. Handel fiatem na giełdzie kryptowalut jest dostępny dopiero od listopada 2019 roku. W tym roku Binance wprowadził możliwość zakupu kryptowalut z Visa i MasterCard za pośrednictwem procesora płatniczego Simplex, a zaledwie kilka miesięcy temu giełda zaczęła zapewniać wymianę kryptowalut na cache za pośrednictwem platformy peer-to-peer Binance P2P.

Rys. 1

Binance obsługuje operacje w 21 językach, choć nie rób sobie nadziei na tłumaczenie na wysokim poziomie poza angielskim i chińskim – zaleca się komunikację w głównych językach wymiany, aby uniknąć nieścisłości, zwłaszcza jeśli chodzi o duże wolumeny transakcji. Szczególną cechą giełdy jest jej własna kryptowaluta, BNB, która naprawdę ułatwia transakcje kryptowalutowe. Giełda posiada również niską opłatę transakcyjną w wysokości 0,1%. Jeśli chodzi o bezpieczeństwo użytkownika w Binance, to zapewnia je standard – Google Authenticator lub SMS. Cechą giełdy jest blockchain DEX, który można nazwać dodatkowym zabezpieczeniem – zdecentralizowana platforma na blockchainie Binance Chain, która pozwala na przechowywanie kluczy prywatnych i zarządzanie osobistym portfelem cyfrowym.

Huobi

Giełda HUOBI (huobi.io) działał do 2017 roku, następnie został „zbanowany” przez chiński rząd i ponownie otwarty w 2019 roku jako Huobi.pro. Obroty giełdy wynoszą około 1,5 mld USD, natomiast jej łączne aktywa w obrocie to ponad 10 mld USD. Giełda kryptowalut jest warunkowo wielojęzyczna, ponieważ wsparcie jest dostępne tylko w języku chińskim i angielskim, a niektóre sekcje giełdy są wyłącznie w języku chińskim.

Giełda posiada szereg stałych prowizji. Dla transakcji w RMB prowizja wynosi 0,2%, dla złożenia zlecenia w dolarach – 0,1%, a dla wpłat i wypłat w dolarach – 1% kwoty. Juan posiada również program lojalnościowy, który pozwala na obniżenie prowizji. Jednocześnie giełda praktykuje okresowe ograniczenia w transakcjach fiatowych, nie prowadzi obrotu kontraktami terminowymi, a obrót depozytami zabezpieczającymi jest ograniczony. Konto jest zabezpieczone przez powiadomienia SMS, Google Authenticator, jest też ochrona przed atakami hakerów. 98% środków użytkowników na zimnych portfelach.

Bitmex

BITMEX (bitmex.com) to giełda kryptowalut (rysunek 2), która działa od 2014 roku. Jego dużą zaletą jest to, że platforma nie została naruszona. Obroty na giełdzie wynoszą 5 mld dolarów. Giełda kryptowalut ma wiele cech, które przyczyniają się do jej popularności: zajmuje się tylko kryptowalutami, nie wymaga weryfikacji, nie ma ograniczeń w wypłatach bitcoinów, bardzo wysoka dźwignia dla handlu bitcoinami, również wysoka dźwignia dla handlu altcoinami i handlu marginesem (strategie handlu kryptowalutami). Ponadto prowizje są uważane za niskie w przypadku prektobirków.

Według niektórych miar giełda kryptowalut jest liderem w branży – ma drugi co do wielkości wolumen handlowanych instrumentów pochodnych i jest płynnym rynkiem dla pary handlowej XBT/USD (płynność: 1500%). BitMEX wykorzystuje system wejścia i wyjścia, gdzie transakcje są gwarantowane przez wielu uczestników. Środki są przechowywane w trybie offline. Bezpieczeństwo wymiany zapewnia Amazon Web Services.

Rys. 2

Okex

OKEX (okex.com) to globalna giełda kryptowalut z siedzibą w Hongkongu, zajmująca się handlem spot i instrumentami pochodnymi, w tym handlem kontraktami terminowymi na kryptowaluty w 11 językach. Istnieje dźwignia x20 dla transakcji marginalnych, a także istnieje perpetual swap z dźwignią do 100x. Na giełdzie znajduje się 491 par handlowych oraz obsługiwanych jest 30 krajowych walut fiat. Handel jest możliwy tylko po weryfikacji, która staje się bardziej skomplikowana, gdy trzeba handlować coraz większymi kwotami. Bezpieczeństwo giełdy kryptowalut opiera się na złożonych hasłach do logowania i dostępu do środków, SMS-ach powiadamiających o zmianie haseł i ustawień bezpieczeństwa, Google Authenticator. Jest też kod antyphishingowy.

Exmo

EXMO (exmo.me) to rosyjskojęzyczna giełda kryptowalut, która jest popularna na rynku WNP, a konkretnie w Rosji, choć jest w niej zablokowana przez Roskomnadzor. Na giełdzie znajdują się 193 pary handlowe, ale w większości handel odbywa się w głównych kryptowalutach z niskimi prowizjami (0,2%). Handel na giełdzie jest możliwy dopiero po czasochłonnej weryfikacji. Konta klientów są chronione przez uwierzytelnianie dwuskładnikowe 2FA.

Bithumb

Bithumb (bithumb.com) jest południowokoreańskim globalnym graczem w branży kryptowalutowej z ponad 45 000 000 USD wolumenu obrotu (wykres 3). Jest częścią struktury blockchain Bithumb Family z tokenem Bithumb Coin (BT).

Rys. 3

Giełda istnieje od 2013 roku, ale jako wiodący gracz na rynku kryptowalutowym pojawiła się dopiero od 2019 roku dzięki rozwojowi Bithumb Global. Istotną cechą BITHUMB jest to, że do handlu na giełdzie nie jest wymagana żadna weryfikacja, co jest nietypowe dla nowoczesnych giełd kryptowalut. Opłata transakcyjna wynosi 0,1% wolumenu, a depozyt jest bezprowizyjny. Możliwe jest wpłacanie i wypłacanie pieniędzy na giełdę za pomocą kart VISA/Mastercard oraz przelewów pieniężnych. Istnieje możliwość zakupu kryptowalut za pomocą jednego kliknięcia. A wypłata możliwa jest na wiele sposobów, w tym VISA/Mastercard, współpracuje również z systemami płatności Simplex, Banxa, XanPool, MoonPay i kilkoma innymi. Jeśli chodzi o bezpieczeństwo, BITHUMB.PRO został wielokrotnie zhakowany, co nie dodaje plusów do reputacji firmy. Bezpieczeństwo giełdy kryptowalut zapewnia wielowarstwowy system zimnych portfeli, handel odbywa się za pośrednictwem API.

Kucoin

KuCoin (kucoin.com) to giełda kryptowalut z siedzibą w Hongkongu, która zapewnia handel 503 parami kryptowalut i fiat. Na giełdzie funkcjonuje wewnętrzny token KuCoin, KuCoin Shares (KCS), który znacznie ułatwia transakcje, a dodatkowo zapewnia dywidendy dla posiadaczy tokena. Weryfikacja dla handlu nie jest wymagana do kwot wypłaty 2 BTC lub więcej. W przeciwnym razie giełda kryptowalut jest dość standardowa, niezawodna i dynamiczna, dobrze plasując się w najwyższych rankingach.

Opłata handlowa wynosi 0,1%, opłata za wypłatę zależy od kryptowaluty. Obsługuje pięć kryptowalut fiat oraz tradycyjne metody płatności – konto bankowe i kartę bankową. W ramach giełdy nie ma jednak obiektu transakcyjnego, tylko kryptowaluty, co pozwala na handel kryptowalutami z dużym stopniem anonimowości. Zaletą giełdy jest brak ograniczeń dotyczących wpłat i wypłat. Klienci są chronieni dzięki możliwości ustawienia dwuskładnikowego uwierzytelniania za pomocą Google Authenticator i kodu telefonu komórkowego na stronie Kucoin.

Cex

CEX (cex.io) została założona w 2013 roku na bazie basenu wydobywczego GHash.IO. Obecnie niezmiennie plasuje się w czołówce pod względem objętości i niezawodności. Weryfikacja nie jest wymagana do określonych wielkości transakcji. Bezpieczeństwo konta zapewnia dwuskładnikowe uwierzytelnianie lub Keep 2FA disabled, czyli system zapobiegania ryzyku. Jest też ochrona przed atakami DDoS, szyfrowanie danych i certyfikat PCI DSS. Jeśli chodzi o handel, nie ma wystarczająco zaawansowanych funkcji dla wysoko wykwalifikowanych handlowców. Wpłata i wypłata jest dozwolona w czterech walutach fiat. Giełda praktykuje stosunkowo niskie prowizje i progresywne warunki dla traderów z dużym wolumenem obrotów.

Rys. 4

Bitfinex

BITFINEX (bitfinex.com) to popularna giełda kryptowalut z siedzibą w Hongkongu (rys. 4), która u zarania ery kryptowalut była największą giełdą kryptowalut na świecie. Teraz możesz handlować kryptowalutami na giełdzie zaraz po rejestracji, podczas gdy weryfikacja jest wymagana tylko do handlu walutami fiat. Weryfikacja w przypadku handlu walutami fiat jest czasochłonna. Ponad 280 par handlowych jest obsługiwanych dla transakcji. Możliwe jest otwarcie osobnych rachunków do handlu, margin trading. Reputacja giełdy kryptowalutowej nie jest najbardziej ponura w branży, ze względu na oskarżenie o pokrywanie strat kosztem użytkowników Tether w zeszłym roku. Bezpieczeństwo platformy opiera się na dwuskładnikowym uwierzytelnianiu, uniwersalnym drugim czynniku U2F, ochronie przed wypłatą i szyfrowanych mailach.

Bybit

BYBIT (bybit.com) to duża giełda kryptowalut, która od 2020 roku wspiera również handel fiatem. Do handlu na giełdzie wystarczy rejestracja, weryfikacja nie jest wymagana, co przyciąga użytkowników zainteresowanych anonimowością. Bezpieczeństwo giełdy kryptowalut opiera się na systemie hierarchicznie określonych portfeli offline, klienci są chronieni kodem SMS lub kodem 2FA do logowania, wypłaty, resetowania hasła, zmiany ustawień bezpieczeństwa i weryfikacji oraz zarządzania API. Ciekawą cechą giełdy jest funkcja wzajemnego ubezpieczenia: otwierając pozycję, trader kupuje ubezpieczenie, które w ciągu 24 godzin w pełni pokrywa wysokość straty.

Rys. 5

BitForex

BitForex (bitforex.com) to singapursko-sejneńska giełda kryptowalut (rysunek 5). Początkowo skupiona na rynku chińskim, giełda działa obecnie globalnie. Handel wymaga weryfikacji, aby móc wypłacić środki. Bezpieczeństwo jest utrzymywane za pomocą uwierzytelniacza Google lub wiadomości SMS. Na giełdzie nie ma opłat za depozyt. W celu ułatwienia transakcji oferowany jest token wymiany BF, który działa jako dowód własności na platformie.

Bezpieczeństwo kryptowalut

Nie ma giełd kryptowalut, które byłyby całkowicie niezawodne. Z recenzji widać, że klienci wszystkich giełd kryptowalutowych napotykają pewne problemy z bezpieczeństwem. Ale obecnie utrata środków rzadko wynika z problemów technicznych na giełdzie, częściej jest to nieuwaga klienta. W każdym razie, głównym sposobem na uniknięcie utraty kryptowalut jest dystrybucja środków – większość monet nigdy nie powinna znajdować się na koncie wymiany. Tylko niewielka część pieniędzy powinna trafić na konto na sesję handlową, a po jej zakończeniu rozsądnie jest wypłacić pieniądze na zimny portfel. W przypadku utraty pieniędzy pomocy może udzielić dział wsparcia. Ale wtedy wybierając giełdę należy również wziąć pod uwagę język, w którym komunikuje się zespół wsparcia.