Transakcje zabezpieczające na rynku Forex i CFD

Opublikowano:5 listopada 2019 Aktualizacja:4 stycznia 2024

Każdy w społeczności forex zna termin „dźwignia finansowa”. Każdy o nim słyszał, ale niestety tylko nieliczni rozumieją czym jest dźwignia, Kontrakty CFD i jak te parametry wpływają na handel. O tym właśnie będziemy dziś mówić.

Margin trading: co to jest?

Postaramy się odpowiedzieć na to pytanie w sposób prosty i zrozumiały, nawet dla początkujących. Margin trading (czyli wykorzystanie dźwigni finansowej) jest właśnie takim narzędziem, dzięki któremu każdy może inwestor forex jest w stanie dokonywać transakcji w ilościach, które będą wielokrotnie większe niż jego własny kapitał.

Oznacza to, że inwestor korzystający z transakcji z użyciem depozytu zabezpieczającego wykorzystuje niewielki procent swoich pieniędzy do zawarcia transakcji, ale ma prawo oczekiwać zwiększonych zysków.

Z grubsza rzecz biorąc, depozyt zabezpieczający to stosunek środków inwestora do całkowitej kwoty, wyrażony w procentach.

Plusy i minusy transakcji z wykorzystaniem depozytów zabezpieczających, ryzyko

W oparciu o powyższe, logiczne jest podkreślenie zalet, które handel na marginesie oferuje przedsiębiorcy:

  • Dozwolony jest handel dużymi partiami, co zwiększa prawdopodobieństwo zwiększenia własnych dochodów (ale osobisty kapitał może być dość skromny);
  • niezależnie od waluty, w której inwestor otworzył swój rachunek (otworzyć rachunek demonstracyjny forex), dostaje możliwość handlu na dowolnym instrumencie;
  • Na rynku istnieje szereg szczególnie drogich aktywów. To właśnie margin trading pozwala na pracę z nimi bez ograniczenia wielkością własnego kapitału.

Jednak i tutaj nie obywa się bez pułapek. Okazje na margin trading rozluźniają traderów (zwłaszcza początkujących). Dając się ponieść handlowi na kredyt, trader może popełnić serię fatalnych błędów, które doprowadzą do całkowitej utraty depozytu. A potem to już jak koło: depozyt-wypłata-reprezentacja-reprezentacja. I jeśli nie wyjdziesz z tego błędnego koła ciągłego pożyczania, będziesz bliski bankructwa.

Jaka jest jedna rada? Jest chyba tylko jedna: zawsze bądź świadomy zwiększonego ryzyka i jak najszybciej naucz się korzystać ze stop-lossów, czyli specjalnego narzędzia do ograniczania strat.

W jaki sposób obliczana jest marża?

W obliczaniu marży nie ma tak naprawdę nic skomplikowanego. Trzeba podzielić wolumen danej transakcji przez wysokość dźwigni, a następnie pomnożyć go przez aktualne notowania danej waluty. Wynik to dokładna kwota, która trafi do kieszeni brokera w przypadku nieudanej transakcji (ocena brokera forex).

Nie będziemy tutaj nawet podawać konkretnych przykładów obliczeń, ponieważ każdy poważny broker zadbał o to z góry. Z reguły na koncie tradera jest już umieszczony specjalny kalkulator, w którym pozostaje tylko podstawić parametry konkretnego handlu.

Trading bez dźwigni: czy to realne?

Dźwignia zdecydowanie nie jest warunkiem koniecznym w tradingu. Jednak zysk osiągniesz tylko wtedy, gdy będzie:

  • masz do dyspozycji duże ilości kapitału, aby otworzyć lokatę. I, uwierzcie mi na słowo, kwota ta powinna być znacznie większa niż kilka tysięcy rubli amerykańskich. Tylko wtedy będziesz mógł cieszyć się odpowiednimi zyskami;
  • Nauczyłeś się, jak złapać ostre ruchy i masz doskonałe zrozumienie analizy fundamentalnej. W tym przypadku wymagania dotyczące początkowego depozytu są nieco niższe, ponieważ możesz osiągnąć 100-200 punktów zysku w jednej transakcji na wiadomości.

Oznacza to, że handel bez dźwigni jest technicznie możliwy, ale wymaga poważnych funduszy i profesjonalnych umiejętności handlowych. W tym przypadku nie należy nawet liczyć na poważne liczby zysku w procentach. 0,5-0,7% depozytu miesięcznie to realne liczby dla handlu z dźwignią 1:1. I te wyniki lepiej nadają się dla dużych uczestników rynku walutowego z milionami transakcji, ale nie dla przeciętnego tradera.

Barki kredytowe: jakie są?

Teraz przyjrzyjmy się pokrótce opcjom dźwigni dostępnym dla przeciętnego tradera.

  • 1:1. O handlu bez dźwigni pisaliśmy wyżej, więc nie będziemy tego powtarzać. Powiedzmy tylko, że nie każdy broker oferuje taką możliwość. A żeby otworzyć jedną transakcję o wolumenie 1 lota bez użycia dźwigni potrzebowałbyś całe 100 tysięcy euro. Co więcej, jeśli Twoja transakcja zakończy się stratą, nie będziesz mógł otworzyć kolejnych transakcji na żadnym instrumencie.
  • 1:20. Taka wysokość dźwigni oznacza, że kwota depozytu jest zmniejszana o współczynnik 20 w momencie otwarcia transakcji. Innymi słowy, jeśli weźmiemy ten sam przykład ze 100 tysiącami quidów, w tym przypadku broker zamrozi tylko 5 tysięcy zamiast całego depozytu.
  • 1:500, 1:1000 – te dźwignie są przeznaczone dla osób z minimalnym depozytem. Cena za 1 lot w tym przypadku wynosi zaledwie 200 funtów (jeśli posiadasz dźwignię 1:500) i 100 funtów (jeśli posiadasz dźwignię 1:1000).

Wybór dźwigni finansowej: oferta brokerów

Na jakie opcje dźwigni finansowej może liczyć trader? Z reguły współcześni brokerzy dostosowują się do osób, które nie dysponują poważnymi sumami pieniędzy. Wyraża się to w dwóch parametrach:

  • Minimalne wymagania dotyczące depozytu zostały zmniejszone (cóż, jeśli nie masz 100 dolarów, aby otworzyć konto, to dlaczego w ogóle interesujesz się forexem)?
  • rozszerza się lista ramion, które można wykorzystać.

Przykładowo. Broker Amarkets Marginalne możliwości handlowe są oszałamiające. Inwestorom oferuje się handel na depozycie zabezpieczającym jako 1:1 (tak, to jest właśnie handel bez dźwigni przeznaczony dla poważnych graczy z dużym kapitałem), a także 1:1000 (ta oferta przeznaczona jest dla początkujących na rynku Forex ze skromnymi sumami).

Tak różnorodna oferta pozwala każdemu traderowi wybrać dźwignię, przy której czuje się najlepiej handlując.

Podsumowując

Jakie jest zatem sedno sprawy? Oczywiście dźwignia finansowa jest prawdziwym wybawieniem dla osób, które chcą lub już rozpoczęły handel na rynku walutowym, ale nie posiadają wymaganej ilości własnych środków.

Z możliwości margin tradingu korzysta niemal każdy trader, niezależnie od doświadczenia i poziomu profesjonalizmu. Jedyne co się zmienia to wysokość dźwigni: im większy własny depozyt, tym mniejsza dźwignia zostanie ostatecznie przyznana. I, oczywiście, praca z dźwignią i jej dobór jest jednym z głównych punktów podczas nauki handlu rynkowego.

Po raz kolejny, dźwignie powinny być stosowane rozsądnie. Tylko wtedy będą one dobrze służyć.

5.00 / 2
Zostawić opinię

Opinia

Mapa witryny