Jak rozpocząć handel kryptowalutami: przewodnik dla początkujących

Pieniądze cyfrowe lub kryptowaluty przyciągają coraz więcej osób, które chcą zarabiać pieniądze. Właściwe rozpoczęcie handlu kryptowalutami zadecyduje o tym, jak udany i jak długo trader będzie mógł handlować w przyszłości. Tak więc, oto jak nauczyć się handlować kryptowalutami.

Podstawowa strategia

Jak zarabiać na kryptowalutach? Możesz zrobić to, co większość hochsztaplerów kryptowalut – po prostu kupować kryptowaluty po określonej cenie i sprzedawać, gdy cena wydaje się odpowiednia. Wśród zalet tej strategii jest to, że jest to prosty i relaksujący proces, który nie wymaga szkolenia lub głębokiego zanurzenia w handlu kryptowalutami. Wręcz przeciwnie, handel cyfrowymi monetami – to poważne przedsięwzięcie, które wymaga treningu, koncentracji i czasu.

Top 3 najlepsze giełdy kryptowalutowe

Handlowi nieuchronnie będzie towarzyszył stres i straty, dopóki inwestor nie dowie się, jak skutecznie handlować giełdami kryptowalut. Warto zatem zastanowić się, czy pozostać pokojowym hodlerem, czy też rozważyć, jak dowiedz się, jak zarabiać na giełdzie kryptowalutJeśli zdecydujesz się na handel kryptowalutami. Naukę handlu kryptowalutami można rozpocząć od podstaw, wybierając na przykład portfel.

Portfele

Przede wszystkim portfele mogą być depozytowe lub nie depozytowe. Portfel powierniczy to portfel, dla którego klucze osobiste i zabezpieczenia są w posiadaniu dewelopera. Takie portfele są umieszczane na giełdy kryptowalutgdzie głównie handluje się kryptowalutami. Portfel bezustnikowy to system, którego klucze są w posiadaniu wyłącznie użytkownika, w postaci frazy mnemotechnicznej. Użytkownik zachowuje pełną kontrolę nad środkami w portfelu i jest za nie w pełni odpowiedzialny.

Rys. 1
Najbezpieczniejszym, pod względem bezpieczeństwa, portfelem kryptowalutowym jest portfel papierowy. Użytkownik dosłownie zapisuje lub drukuje na kartce papieru klucz prywatny lub frazę Sid, która jest generowana np. na stronie internetowej Bitaddress (rys. 1). Istnieją trzy rodzaje zagrożeń: utrata kartki z kluczem, wirusy na komputerze oraz sam moment generowania klucza – w tym momencie komputer jest podłączony do Internetu i teoretycznie może zostać zaatakowany przez hakerów.

Portfele internetowe są niezbędne dla użytkowników, którzy regularnie korzystają z kryptowalut, ponieważ taki portfel pozwala na dokonywanie transakcji w jak najszybszym czasie. Głównym niebezpieczeństwem przy korzystaniu z takiego portfela jest to, że jak wszystko w internecie, może on zostać zaatakowany przez hakerów. W związku z tym bardzo odradza się przechowywanie dużych ilości kryptowalut w portfelu internetowym.

Rys. 2
Na przykład portfele mobilne, Trust Wallet (https://trustwallet.com) (rys. 2) – działające jako aplikacja na smartfonie, są przydatne do przechowywania pewnej liczby monet na wypadek, gdyby trzeba było gdzieś szybko przelać kryptowalutę. Podobnie, są one podatne na atak.

Portfele stacjonarne, to programy, które pobiera się na komputer, takie jak Exodus czy Electrum. Są one bezpieczniejsze od portfeli internetowych i inteligentnych aplikacji, a także mogą funkcjonować bez internetu. Wystarczy wygenerować złożone hasła i nie zapominać o nich. Nie można też zapomnieć o sid-phrase, który jest potrzebny w przypadku utraty wszystkich danych w celu odzyskania portfela. A są jeszcze bezpieczniejsze portfele – fizyczne nośniki np. Trezor (online) lub Ledger (działać online). Jest to prawdziwe urządzenie elektroniczne, które można nosić przy sobie, zawiera wszystkie niezbędne informacje i może zapewnić niektóre transakcje kryptowalutowe.

Monety

Wszyscy początkujący traderzy marzą o handlu Bitcoin. Ale kryptowaluty nie ograniczają się do Bitcoina. Na agregatorze CoinMarketCap znajdują się 6 594 kryptowaluty, więc jest czym handlować (wykres 3). Wiele z tych kryptowalut jest niedrogich, nawet poniżej 1 USD, i są dostępne dla prawie każdego.

Rys. 3
Trudność polega na wybraniu, która kryptowaluta będzie interesująca z perspektywy handlu. Czyli musi być notowany na giełdach kryptowalut i być popularny – musi mieć wystarczającą płynność i zmienność, aby móc czerpać zyski ze skoków cen w krótkich okresach czasu (short timeframes). I najlepiej, aby jego wartość w długim okresie czasu stale rosła.

Wybór więcej niż jednej monety do handlu nazywany jest dywersyfikacją aktywów. Ogólnie rzecz biorąc, rynek kryptowalut porusza się dość płynnie, ponieważ około połowa jego kapitalizacji to bitcoin, gdzie jego cena się porusza, tak samo jak cena wszystkich innych walut. Ale jest jeszcze różnica w dynamice. Niektóre monety są bardziej zmienne, niektóre są mniej zmienne, niektóre mają szybsze prędkości transakcji, inne mają zbudowaną infrastrukturę, czasami niektóre kryptowaluty poruszają się wbrew trendowi, niektóre monety są potrzebne do zmniejszenia opłat na giełdach i tak dalej. Dywersyfikacja sprawia, że portfel inwestycyjny tradera jest bardziej stabilny.

Gdzie handlować?

Handel kryptowalutami, jako wykwalifikowana forma handlu, odbywa się na scentralizowanych giełdach kryptowalut, ponieważ posiadają one wszystkie niezbędne funkcjonalności. Istnieją również zdecentralizowane platformy handlowe, ale zakłada to, że przedsiębiorca jest już mniej lub bardziej zaznajomiony z rynkiem kryptowalut.

Ponadto na stronie internetowej giełdy kryptowalut znajdują się teksty, instrukcje, filmy i tryb demonstracyjny dla terminala handlowego z narzędziami do analizy technicznej i fundamentalnej. Dlatego bardziej sensowne jest nauczenie się, jak handlować kryptowalutami i stawianie pierwszych kroków w handlu na scentralizowanej giełdzie. Ale szkolenia i tryb demonstracyjny nie są najważniejszymi wymaganiami przy wyborze giełdy kryptowalut, przecież można się szkolić również poza giełdą.

A pierwszym z głównych wymogów byłaby odpowiednia jurysdykcja dla giełdy kryptowalut. Obecnie nie wszystkie giełdy kryptowalutowe wspierają handel we wszystkich krajach (chociaż można się w nich zarejestrować) i nie wszystkie giełdy kryptowalutowe mogą działać we wszystkich krajach. Optymalnie jest wybrać giełdę kryptowalut w kraju, w którym mieszka i handluje trader, ale nie zawsze jest to możliwe. Podczas rejestracji i weryfikacji konta należy upewnić się, że handel na tej konkretnej giełdzie w miejscu, w którym znajduje się trader, nie narusza żadnych przepisów.

Drugim wymogiem stawianym giełdzie przy jej wyborze jest bezpieczeństwo. Najbezpieczniejsze giełdy kryptowalutowe Te, do których od lat nikt się nie włamał. A są takie. Wadą jest, jeśli giełda została przynajmniej raz zhakowana. To, że użytkownicy nie mogą zweryfikować, czy nastąpiło prawdziwe włamanie, czy też pieniądze zniknęły z konta, wynika z innego powodu. Dlatego lepiej wybrać giełdę, która nie ma historii włamań i niewyjaśnionych zaginięć kryptowalut, nawet jeśli giełda zrekompensowała straty. Giełda powinna wskazać, gdzie jest zarejestrowana i najlepiej pod jakim regulatorem finansowym podlega (ale mogą być wyjątki, jak np. Binance). Ważnym czynnikiem jest również okres istnienia giełdy, na liście nie ma tych najlepszych nowych giełd kryptowalutowych w 2021 r.. Będą tam głównie długoletnie i największe giełdy kryptowalut.

Pożądane jest, aby istniały dowody niezależnego audytu. Strona giełdowa musi oczywiście zaczynać się od HTTPS. Posiadanie tłumaczenia na język, w którym handluje inwestor może być również uznane za czynnik bezpieczeństwa. Giełda kryptowalut w języku rosyjskim (rys. 4) dla rosyjskojęzycznego klienta jest gwarancją zrozumienia tego, co się na nim dzieje, a to klucz do minimalizacji błędów.

Rys. 4
Ze względu na presję ze strony rządowych regulatorów, giełdy kryptowalutowe niemal powszechnie wdrożyły system KYC – „poznaj swojego klienta”. Wymiana kryptowalut bez weryfikacji – zagrożony gatunek (ale wciąż istnieją). Oznacza to, że początkujący trader, który zamierza handlować poważnie i przez dłuższy czas, musi przygotować dokumenty, które potwierdzą, że jest nim. Jeśli masz wątpliwości, powinieneś poszukać giełdy, która pozwala na handel małymi wolumenami.

Gdzieś na giełdzie powinna być informacja o tym, jak dokładnie chronione są konta klientów przed włamaniami i jak neutralizowane są podatności. Wszystkie topowe giełdy oferują obecnie uwierzytelnianie dwuskładnikowe (i lepiej go nie ignorować).Wpłata pieniędzy na giełdę i wypłata z niej musi być dokonywana do systemów płatności używanych przez klienta. Osobno i bardzo dokładnie należy przeanalizować opłaty, które giełdy oferują inwestorom.

Aby uzyskać więcej informacji o giełdzie, możesz przeczytać, co ludzie piszą o niej na profesjonalnych forach, na Reddit lub na Bitcointalk. Ale opinia użytkowników nie jest głównym źródłem informacji o giełdzie. Ponieważ na forach są boty, trolle, źli użytkownicy i tak dalej, byłoby nierozważne polegać całkowicie na opinii społeczności.

Trudno się nauczyć

A więc giełda wybrana, sprawdzona, portfel gotowy do przyjęcia zysków, gdzie zacząć handel i co najważniejsze – jak skutecznie handlować na giełdzie kryptowalut? Na pewno nie poprzez zasilenie giełdy wszystkimi swoimi oszczędnościami i śmiałe składanie zamówień. Jak powiedziano wcześniej, handel kryptowalutami to poważne przedsięwzięcie, którego trzeba się nauczyć. Wszystkie powyższe to przygotowawcze działania organizacyjne, a nie sam handel. Teraz aspirujący przedsiębiorca musi zacząć szukać wysokiej jakości kursów handlowych. Dobre wiadomości są dwie:

• W internecie można znaleźć mnóstwo poradników dotyczących handlu kryptowalutami.
• Nauka handlu na własną rękę bez wysoko opłacanych mentorów jest trudna, ale możliwa.

YouTube to chyba najpopularniejsza i najprostsza metoda nauki w tej chwili. Można znaleźć filmy o tym, jak od podstaw handlować na giełdzie kryptowalut dla początkujących (rys. 5), zarówno o tradingu w ogóle, jak i o poszczególnych, najbardziej wąskich aspektach. Zaletą filmów jest przejrzystość – autor pokazuje terminal handlowy i jakie działania podjąć, czy jak wypłacić pieniądze, albo jak poruszać się na giełdzie. YouTube jest często wykorzystywany do umieszczania linków do bardziej dogłębnych kursów. Na platformie można znaleźć informacje, jak handlować na giełdzie kryptowalut z instrukcją krok po kroku, pytanie czy będzie ona wysokiej jakości. Minusem jest to, że każdy dyletant może pobrać lekcje i trudno jest początkującemu określić, jak profesjonalny jest autor i jak przydatne są jego kursy. Ale o dobrych kursach świadczą recenzje, o złych również.

Rys. 5
Duże i znane uczelnie internetowe jak np. Udemy (online) lub Coursera (https://www.coursera.org), od niedawna oferujący również kursy handlu kryptowalutami. Prawdopodobnie naprawdę dobre kursy dotyczące tego, jak bawić się w handel kryptowalutami, będą po angielsku, co jest dobrym powodem, aby poprawić swój angielski. Kursy online od doświadczonych traderów na temat tego, jak prawidłowo handlować giełdami kryptowalut, jest najlepszym wyborem.

Jeśli są to naprawdę profesjonalne kursy, dostarczają dobrze zorganizowanych informacji na temat handlu kryptowalutami dla początkujących, zapobiegają błędom, które trudno dostrzec w samodzielnej nauce, zapewniają wgląd w strategię handlową, a interaktywny charakter kursów pozwala zadawać pytania i od razu uzyskać wykwalifikowaną odpowiedź. Jedynym minusem może być cena kursu.

I możliwe, że trenerem będzie użytkownik, który nauczył się żonglować słowami takimi jak „stop-loss”, „take-profit”, „bitcoin halving”, „false-break” i obiecuje jednodniowe kursy „jak grać na giełdzie kryptowalut dla początkujących” z gwarantowanym zyskiem i tak dalej. Wskaźnikiem jakości kursów powinno być to, że są one prowadzone od dłuższego czasu, są studenci i jest od nich informacja zwrotna.

Jak nauczyć się samodzielnie handlować na giełdach kryptowalut? Są tutoriale, są filmy, fora, zasoby analityczne, artykuły doświadczonych traderów o tym, jak handlować na giełdzie kryptowalut, instrukcje krok po kroku ze zdjęciami dla początkujących, tutoriale wideo „jak zarabiać na giełdzie kryptowalut dla dummies”, wreszcie. I tak jak wspomniano wyżej – konto demo na giełdzie kryptowalut jest dużą pomocą w nauce.

Wchodząc na prawdziwy rynek walut cyfrowych pamiętaj, że tryb demo i poradniki nie dają poczucia ryzyka i nie uczą jak radzić sobie ze stratami. Dlatego rozpoczynaj handel bardzo ostrożnie, tylko z pieniędzmi, których utrata nie doprowadzi do obniżenia jakości życia, stale analizuj działania, pracuj nad błędami i stale podnoś swoje umiejętności. W każdym razie szkolenie raczej nie będzie trwało krótko.