Weryfikacja EXMO

EXMO – ten giełda kryptowalutOprócz rejestracji konta do handlu, trzeba również przejść przez procedurę weryfikacyjną. Jest to dowód tożsamości. Giełda kryptowalut jest zarejestrowana jako podmiot prawny w Wielkiej Brytanii, więc działa zgodnie z lokalnym prawem i ramami prawnymi UE. Zgodnie z 5 dyrektywą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy wszyscy użytkownicy, którzy dokonują transakcji z aktywami cyfrowymi, muszą przejść weryfikację tożsamości.

EXMO oferuje kilka etapów weryfikacji, które wymagają różnych zestawów dokumentów. W centrum pomocy na stronie internetowej exmo.me istnieją wskazówki, które pomogą Ci przejść przez proces inspekcji bez żadnych problemów:

• Należy używać wyłącznie dokumentu, w którym dane są wyświetlane w alfabecie łacińskim lub cyrylicy.
• Format zdjęć lub kopii to PDF, JPG, PNG.
• Zdjęcia są tylko w kolorze, nie są czarno-białe.
• Brak możliwości edycji zdjęć za pomocą specjalnego oprogramowania.
• Dobra jakość i wielkość pliku 0,2-8 MB.
• Wyraźna widoczność wszystkich szczegółów na zdjęciu.

Ramy czasowe inspekcji

Zgodnie z regulaminem zatwierdzonym przez firmę, weryfikacja trwa do 24 godzin. Jednak w większości przypadków weryfikacja trwa nie dłużej niż 2 godziny.

Top 3 najlepsze giełdy kryptowalutowe

Weryfikacja tożsamości

Weryfikacja jest obowiązkowa dla wszystkich użytkowników EXMO. Daje ona dostęp do głównych funkcji giełdy. Tylko ta weryfikacja jest obowiązkowa, inne kroki są wymagane tylko do korzystania z różnych metod płatności. Weryfikacja tożsamości pozwala na handel na giełdzie kryptowalut, wpłacanie i wypłacanie środków kryptowalutowych, przeprowadzanie transakcji za pośrednictwem AdvCash lub Payeer, korzystanie z EX-CODE. Do takiej weryfikacji nadają się m.in:

• Paszport krajowy (strona ze zdjęciem).
• Paszport zagraniczny.
• Prawo jazdy.
• Dowód osobisty.

Dokument przekazywany do administracji wymiany musi zawierać dane dotyczące kraju, który go wydał, numer seryjny, dzień wydania, nazwę użytkownika, datę i miejsce urodzenia. Jeśli konieczne jest przesłanie obu stron dokumentu, każda z nich jest wysyłana jako osobny plik. Aby zweryfikować swoją tożsamość, należy:

• Przesuń kursor na nazwę u góry strony.
• Z listy rozwijanej wybierz „Weryfikacja”.
• Na nowym ekranie wybierz „Tożsamość” i naciśnij przycisk „Start”.

Inspekcja obejmuje 4 etapy:

• Podanie danych osobowych (nazwisko, stan, data urodzenia).
• Wybierz nazwę jednego z dokumentów, który może potwierdzić tożsamość użytkownika i wprowadź jego dane w sugerowanych polach.
• Prześlij zeskanowaną kopię lub zrzut dokumentu.
• Zrób sobie zdjęcie z identyfikatorem użytym do weryfikacji. Możesz dodać zdjęcie lub użyć kamery internetowej. Oprócz dokumentu powinieneś trzymać w ręku kartkę z aktualną datą i napisem EXMO. Po złożeniu wniosku pojawi się komunikat informujący, że trwa weryfikacja tożsamości. Powiadomienie o pomyślnej weryfikacji przyjdzie za pośrednictwem prywatnej wiadomości w gablocie na stronie internetowej EXMO.

Potwierdzenie adresu

Weryfikacja umożliwia korzystanie z większej ilości metod płatności, w tym SEPA i przelewów bankowych. Aby przejść ten etap można złożyć następujące dokumenty:

• wyciąg z banku;
• rachunek za media;
• dokumentacja sądowa;
• dokumenty z urzędu skarbowego;
• dokumenty, które zostały wydane przez władze publiczne;
• dowód zameldowania uzyskany od władz lokalnych.

Każdy z przedstawionych dokumentów musi być wystawiony nie wcześniej niż 3 miesiące przed dodaniem go do serwisu giełdowego. Musi na nim być wyraźnie widoczne pełne nazwisko, imię i patronimik, a także adres, pod którym użytkownik mieszka. Aby zweryfikować adres, należy w gablocie wejść w zakładkę „Weryfikacja konta” i wybrać „Adres”. W oknie, które się otworzy, użytkownik musi określić kraj, miasto i kod pocztowy, pełny adres i datę wystawienia dokumentu. Kolejnym krokiem jest przesłanie dokumentacji i kliknięcie „Zakończ”. Po wysłaniu pojawi się komunikat informujący o rozpoczęciu weryfikacji adresu.

Weryfikacja karty

Weryfikacja ta polega na potwierdzeniu przez przedsiębiorcę własności instrumentu płatniczego. Po tym etapie możliwe jest przelanie pieniędzy z kart bankowych (w przypadku wypłat na karty wystarczy weryfikacja tożsamości). W celu weryfikacji należy przesłać zdjęcie karty, która będzie powiązana z kontem. Do weryfikacji będą przyjmowane tylko karty z nazwiskiem właściciela karty. Musi się ono zgadzać z imieniem i nazwiskiem przedsiębiorcy. Na zdjęciu muszą być czytelne pierwsze cztery i ostatnie sześć cyfr, nazwisko i imię.

Aby zweryfikować kartę należy najechać na login u góry strony i wybrać „Weryfikacja”. W kolejnym kroku należy kliknąć w „Kartę”. Pojawi się formularz, w którym należy wpisać sześć pierwszych i cztery ostatnie cyfry karty oraz imię i nazwisko posiadacza karty. Trzeba również wgrać zdjęcie awersu instrumentu płatniczego. Należy również dodać zdjęcie tylnej strony karty, w przypadku gdy znajduje się na niej nazwisko i imię. Po zakończeniu wgrywania należy nacisnąć „Zakończ” i poczekać, aż pojawi się okno z informacją o weryfikacji karty. Dostępna jest weryfikacja do 5 kart.

Weryfikacja konta

Musisz potwierdzić swój rachunek bankowy, aby móc dokonywać za jego pomocą przelewów oraz mieć dostęp do danych giełdowych dla takich transakcji. EXMO zapobiega nielegalnemu przepływowi środków w ramach 5AMLD (dyrektywa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy). Weryfikacja ta dowodzi, że pieniądze są przekazywane z legalnego konta. Jej weryfikacja nie jest wymagana, jest dostępna dopiero po sprawdzeniu tożsamości i adresu zamieszkania użytkownika. Dla każdej waluty, która będzie wykorzystywana, konieczna będzie weryfikacja konta bankowego. Dostępne są euro, dolary amerykańskie i funty szterlingi. Aby przejść tę weryfikację, należy skontaktować się z administracją giełdy drogą elektroniczną: [email protected]. W liście należy podać, że chce się przejść weryfikację konta. W odpowiedzi pracownicy EXMO prześlą dokumenty, które należy wypełnić i odesłać, aby przejść procedurę.

Weryfikacja konta firmowego

Ta weryfikacja jest potrzebna dla firm i kont korporacyjnych, które chcą korzystać z jednego konta lub dać do niego dostęp swoim pracownikom i partnerom. Ten krok weryfikacyjny nie jest obowiązkowy, konieczne jest zweryfikowanie podmiotu prawnego. Dyrektywa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy mówi, że wszystkie osoby prawne, które planują przeprowadzać transakcje kryptowalutowe, muszą zostać zweryfikowane. Weryfikacja konta umożliwia wpłatę i wypłatę pieniędzy z konta firmy za pomocą przelewu bankowego. Aby zostać zweryfikowanym, należy:

• Wyślij pismo na adres [email protected] informujące o zamiarze poddania się kontroli konta firmowego.
• Otrzymaj 3 pliki: listę wymaganych dokumentów oraz 2 kwestionariusze. EXMO AML DUE DILIGENCE należy wypełnić tylko w przypadku, gdy firma stosuje w swojej działalności politykę AML. W razie potrzeby giełda może zażądać innych dodatkowych dokumentów.
• Wypełnij formularze i prześlij wymagane dokumenty na adres e-mail EXMO. Po weryfikacji zostanie utworzone konto o statusie korporacyjnym. Jeśli użytkownik posiada już konto na giełdzie, konieczne jest podanie loginu, że zostało ono zweryfikowane jako korporacyjne.

Potwierdzenie źródła funduszy

Ponieważ EXMO stara się zachować pełną zgodność z przepisami obowiązującymi w Wielkiej Brytanii, w tym z ustawą o dochodach z przestępstwa i wytycznymi FAFT, a także standardami AML i KYC, niektórzy użytkownicy mogą zostać poproszeni o zweryfikowanie swojego źródła dochodu. Środki bezpieczeństwa wymagają w wielu przypadkach zachowania należytej staranności. Potwierdzenie źródła pochodzenia środków jest dodatkowym sposobem kontroli obrotu środkami i zapewnia bezpieczeństwo wszystkim użytkownikom giełdy.

Jeśli administracja serwisu poprosi o dowód źródła dochodu, przedsiębiorca musi podać, w jaki sposób aktywa weszły w jego posiadanie, aby dokonać transakcji na platformie. Aby to zrobić, konieczne jest dostarczenie dokumentów, które mogą wykazać ruch środków. W celu udowodnienia pochodzenia aktywów należy podać następujące informacje:

• Dla potwierdzenia dochodów: stanowisko, charakter działalności firmy, nazwa i strona internetowa (jeśli jest dostępna). Odpowiedni jest odcinek wypłaty za 1 do 3 miesięcy, dowód wypłaty przez pracodawcę, wyciągi bankowe wykazujące otrzymywanie regularnych wynagrodzeń, deklaracja dochodów, jeśli użytkownik jest zarejestrowany jako samozatrudniony (jednoosobowa działalność gospodarcza, indywidualny przedsiębiorca itp.).
• Na dowód oszczędności: całkowita kwota, data wyciągu, nazwisko posiadacza konta, szczegóły. Należy dostarczyć wyciągi bankowe pokazujące wpłaty, prezenty nie starsze niż 3 miesiące.
• Dla inwestycji: kwota, nazwa i rodzaj, firma, data otrzymania. Można wysłać list z firmy przyciągającej na inwestycję z informacją o dochodach, wyciąg bankowy z uznaniem rachunku bankowego, wyciąg z inwestycji z danymi o transakcji.
• W przypadku pożyczki: kwota, data podpisania umowy, informacje o pożyczkobiorcy i pożyczkodawcy. Jako dowód nadaje się umowa pożyczki lub weksel.
• Na potwierdzenie sprzedaży majątku: jego rodzaj, cena, sposób transakcji (przez pośrednika, aukcja, sprzedaż osobie prywatnej), data. Można również dostarczyć pismo od radcy prawnego, umowę sprzedaży oraz wyciąg bankowy potwierdzający zaksięgowanie środków.
• W przypadku spadku: łączna kwota, nazwisko i stosunek do spadkodawcy, data otrzymania. Można przesłać kopię testamentu z podaną wartością nieruchomości, wyciąg z banku lub pismo od radcy prawnego.
• Aby udowodnić otrzymanie prezentu lub wygranej: kwota, szczegóły i nazwisko odbiorcy. Dane firmy, czek lub pokwitowanie będą odpowiednie jako dokumentacja.
• W przypadku zysków firmowych podaje się informacje o sposobie uzyskiwania dochodów przez firmę, dyrektorze i właścicielu. Można dostarczyć wyciąg z banku lub kopię ostatnich wyciągów.

Jeśli jest kryptowaluta, można podać źródło otrzymania, datę i powód posiadania aktywów. Dokumenty mogą obejmować oświadczenie o historii zakupów monet, wyciąg bankowy o nabyciu, umowę, gdy otrzymano ją jako płatność, raporty handlowe, wideo z transakcji portfela lub dowody na wydobycie.

Wideo selfies

Niekiedy wsparcie EXMO może poprosić użytkownika o dostarczenie wideo selfies w celu weryfikacji. Jest to dodatkowy środek bezpieczeństwa w ramach badania due diligence, polegający na poproszeniu o rozszerzone informacje o kliencie, w tym zrzuty ekranu z transakcji i dodatkową dokumentację. Selfies powinny być wykonane za pomocą tego samego identyfikatora, który został użyty do weryfikacji tożsamości. Przedsiębiorca musi trzymać dokument i arkusz z datą i napisem EXMO. Przyjmowane są selfie wideo w dowolnym formacie. Jego rozmiar nie może przekraczać 20 MB. Jakość powinna być wysoka, a szczegóły na identyfikatorze powinny być wyraźnie rozróżnialne.