Weryfikacja CEX.IO

CEX.IO przestrzega polityki AML/KYC, aby zagwarantować bezpieczeństwo transakcji na swojej platformie. Zapobiega to również nielegalnym transakcjom i chroni konta traderów. KYC jest uważany za zestaw procedur stosowanych w celu zatwierdzenia konta na stronie internetowej cex.iow tym gromadzenie dokumentacji, numerów telefonów, adresów e-mail oraz faktur za usługi.

Przepisy AML dotyczą osób fizycznych i prawnych. Są one potrzebne do zapobiegania przestępczości i pomagają w identyfikacji miejsca zamieszkania przedsiębiorcy w celu świadczenia usług zgodnie z lokalnym prawem. Aby spełnić wymagania AML, CEX.IO identyfikuje użytkowników i weryfikuje wszystkie transakcje przez nich przeprowadzane. Proces ten obejmuje cztery poziomy:

• Weryfikacja tożsamości użytkownika. Zebranie danych osobowych i dokumentów, wskazanie miejsca zamieszkania.
• Dowód zamieszkania w celu świadczenia usług zgodnie z lokalnymi przepisami.
• Monitorowanie transakcji w celu wykrycia podejrzanych, nietypowych dla inwestora działań.
• Zarządzanie ryzykiem. Firma stosuje racjonalne podejście do polityki AML/KYC w celu identyfikacji czynników ryzyka.

Aby zachować zgodność z przepisami i regulacjami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy, administracja może zażądać od użytkowników dodatkowych dokumentów, które pomogą zweryfikować dane osobowe i dane kart bankowych. Ma to na celu zapewnienie bezpieczeństwa transakcji oraz potwierdzenie, że nikt nie przeprowadza transakcji bez zgody klienta. Zgodność z AML/KYC daje giełda kryptowalut zdolność do przetwarzania:

• wpłaty/wypłaty kartą bankową fiat;
• przelewy międzynarodowe za pośrednictwem systemu SWIFT;
• przelewy krajowe za pośrednictwem ACH (dla użytkowników z USA), SEPA (w UE) i Faster Payments (dla Brytyjczyków);
• Wpłata i wypłata za pośrednictwem Skrill i Epay.

W niektórych przypadkach wymienniki mogą zadzwonić do użytkownika w celu potwierdzenia jego konta. W takich przypadkach połączenie może być wykonane z tych numerów: +1-866-934-1243 oraz +44 (330) 818-85-80. Jeśli klient otrzyma połączenie z innego numeru i przedstawi się jako pracownik CEX.IO, mogą to być oszuści.

Top 3 najlepsze giełdy kryptowalutowe

Poziomy weryfikacji

Serwis oferuje 3 poziomy weryfikacji: tożsamości, adresu i źródła finansowania. Po przejściu weryfikacji tożsamości, możesz:

• kupić monety za pomocą karty bankowej;
• dokonywać na karcie wpłat w wysokości do $3,000 i wypłat w wysokości do $10,000. Za pomocą karty można dokonywać wpłat w wysokości do 3 000 USD i wypłat w wysokości do 10 000 USD. 10 000 USD dziennie
• handluj dostępnymi walutami za pomocą zleceń rynkowych, zleceń z limitem oraz narzędzi API;
• korzystać z Epay i Skrill.

Przed rozpoczęciem kontroli przygotuj takie dokumenty jak:

• paszport zagraniczny, prawo jazdy lub dowód osobisty (w języku łacińskim lub transliteracji);
• numer ubezpieczenia społecznego (dla Amerykanów).

Proces weryfikacji tożsamości obejmuje następujące etapy

• Wskaż kraj zamieszkania. Wybierz stan z listy oraz stan/prowincję. Jeśli jesteś mieszkańcem USA, wpisz powiat i numer ubezpieczenia społecznego. Musisz również potwierdzić swój telefon kodem w wiadomości SMS.
• Złożenie dowodu osobistego. Prześlij zdjęcie i zdjęcie dokumentu, podaj pełne imię i nazwisko, narodowość, datę urodzenia i datę wydania, numer seryjny i datę ważności. Aby wysłać dokument należy określić jego rodzaj, wybrać skąd zostanie wysłane zdjęcie: z komputera lub telefonu. Dostępne formaty: PNG, PDF, JPG i GIF.
• Podać informacje o kliencie: płeć, imię, narodowość, datę urodzenia i miejsce zamieszkania.
• Podaj dane dokumentu, który może potwierdzić Twoją tożsamość: numer, stan, data ważności.
• W ciągu godziny od złożenia wniosku otrzymasz wiadomość e-mail potwierdzającą, że Twoja tożsamość została zweryfikowana.

Po zweryfikowaniu swojej tożsamości możesz potwierdzić swój adres. Po tym kroku uzyskasz dostęp do większej ilości par walutowych, wyższych limitów wpłat i wypłat (nie przekraczających 10 000 USD) oraz możliwości wpłat przelewem bez opłat. Ten krok obejmuje 2 kroki: potwierdzenie adresu i podłączenie stron mediów społecznościowych. Administracja CEX.IO opublikowała w centrum pomocy przewodnik krok po kroku:

• Prześlij zdjęcie swojego dowodu zamieszkania: rachunek za media, wyciąg z podatku lub wyciąg z banku. Musi on być wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy. Dokument musi być napisany czcionką łacińską lub transliterowany, zawierać organ wydający, imię i nazwisko użytkownika, adres zamieszkania na jednej stronie.
• Dodaj dane o swoich stronach w mediach społecznościowych. Połączony profil dostarcza dodatkowych informacji, które pomagają potwierdzić informacje o kliencie. Zalecamy powiązanie co najmniej jednego konta na Facebooku, LinkedIn, Twitterze lub innych mediach społecznościowych.

Po zweryfikowaniu tożsamości i adresu, możesz przejść przez zaawansowaną kontrolę, aby móc dokonywać wpłat i wypłat bez ograniczeń oraz otrzymać pomoc od dedykowanego menedżera CEX.IO. Będziesz musiał dostarczyć dokument, który może być wykorzystany jako dowód posiadania środków. Aby ubiegać się o zaawansowaną weryfikację, przejdź do strony weryfikacji w swoim profilu i kliknij „Rozpocznij” na etapie zaawansowanej weryfikacji. Aby pomyślnie zakończyć procedurę, będziesz musiał podać następujące dane:

• Status zatrudnienia. Wprowadź swój kraj rezydencji podatkowej i status zatrudnienia w rozwijanym menu. Jeśli jesteś zatrudniony, wpisz nazwę firmy, numer telefonu i stronę internetową (opcjonalnie) oraz jak długo jesteś zatrudniony. Wskaż branżę, w której pracujesz i nazwę stanowiska. Wpisz kraj, w którym znajduje się firma. Jeśli jesteś bezrobotny, podaj swoje źródło dochodu.
• Źródło środków fiat. Wpisz swój miesięczny dochód i zaznacz pola wyboru dla źródeł funduszy fiat. W tym miejscu dostępny jest symbol załącznika, który pomoże Ci dołączyć plik potwierdzający pochodzenie środków. Możesz przesłać pliki z komputera lub zrobić zdjęcia aparatem telefonu.
• Źródło kryptowaluty. Określ, czy planujesz wnieść kryptowalutę i jej źródło.
• Kwestionariusz. Podaj główną jurysdykcję bankową, cel prowadzenia rachunku i planowane obroty.

Potwierdzenie karty bankowej

CEX.IO podczas weryfikacji tożsamości prosi o potwierdzenie karty bankowej. W tym celu użytkownik musi przesłać zdjęcie z kartą płatniczą. Aby takie selfie zostało zaakceptowane, należy zadbać o to, aby na zdjęciu wyraźnie widać było twarz oraz wszystkie dane karty, w tym:

• Pierwsze 6 i ostatnie 4 cyfry numeru.
• Pełna nazwa.
• Czas trwania.

Aby zrobić sobie zdjęcie z mapą, potrzebny będzie smartfon, tablet lub inne urządzenie cyfrowe z aparatem oraz miejsce z dobrym oświetleniem. Kartkę należy trzymać w ręku tak, aby obraz był dobrze widoczny. Nie należy zakładać okularów przeciwsłonecznych ani kapeluszy. Zdjęcie można wysłać poprzez „Centrum powiadomień” na swoim osobistym koncie.

Aby to zrobić, naciśnij przycisk „Prześlij” obok żądania i wybierz pliki, które chcesz przesłać. Możesz pobrać obrazy w formacie JPG, GIF, PNG lub PDF o wielkości do 10 MB. Jeśli używasz karty wirtualnej, potrzebny będzie zrzut ekranu pokazujący konto karty. Obraz musi spełniać te wymagania:

• Duży rozmiar zdjęcia, tak aby było dobrze widoczne.
• Na zdjęciu widać twarz użytkownika oraz wszystkie szczegóły karty, w tym 6 pierwszych i 4 ostatnie cyfry numeru, pełne imię i nazwisko, datę ważności. Karta musi być widoczna w aplikacji, nie można użyć zrzutu ekranu.

Jeśli przedsiębiorca używa Google Pay/Apple Pay do dokonywania zakupów, może przesłać selfie z kartą kredytową dodaną do płatności. Jeśli konto PayPal jest powiązane z Google Pay/Apple Pay jako metoda płatności, może przesłać zdjęcie użytkownika trzymającego kartę dodaną do PayPal. Jeśli konto bankowe zostało dodane do PayPal, należy przesłać zdjęcie przedsiębiorcy trzymającego wyciąg bankowy za ostatni miesiąc.

Potwierdzenie źródła funduszy

Administracja może zażądać dodatkowych dokumentów, które pomogą zweryfikować źródło dochodów. Źródło funduszy (SoF) odnosi się do otrzymania informacji o pochodzeniu aktywów, które klient wykorzystuje do handlu na CEX.IO. Prosząc o te informacje, zespół giełdy kryptowalut może określić pochodzenie i sposób otrzymania środków. Istnieje kilka akceptowalnych dokumentów dla SoF, które muszą spełniać takie kryteria:

• Zawiera nazwę użytkownika, czas i kwoty.
• Zawierać informacje o ostatniej aktywności transakcyjnej, pokazując wpłaty, wypłaty i transakcje.
• Być w formacie .pdf.

Dokumenty SoF dla Fiata:

• Osobiste wyciągi z oszczędności/banku. Informacje za 3 miesiące pokazujące wystarczający stan konta na pokrycie transakcji.
• Wynagrodzenie – payslip (nie więcej niż 3 miesiące), umowa, zaświadczenie o dochodach, zeznanie podatkowe.
• Dochód/zysk z działalności gospodarczej – zeznanie podatkowe firmy lub osoby prowadzącej działalność gospodarczą, sprawozdanie finansowe, wyciąg z konta firmowego.
• Emerytura – wyciąg z Funduszu Emerytalnego i rachunek bankowy wykazujący wpłatę.
• Świadczenia państwowe.
• Dochody z inwestycji (IF, obligacje itp.). Potwierdzenia płatności zawierające dane kupującego i sprzedającego.
• Wpływy ze sprzedaży nieruchomości – kopia umowy, księgi wieczystej/ aktu własności, zawiadomienie od agenta lub prawnika potwierdzające transakcję.
• Dochód z wynajmu/dzierżawy.
• Prywatny kredyt od krewnych, znajomych.
• Pożyczka z banku.
• Spadek – kopia testamentu lub podpisane pismo od solicitora, wydanie testamentu.
• Prezent.

Centrum pomocy CEX.IO posiada również informacje na temat dokumentów, które należy dostarczyć, aby potwierdzić źródło w kryptowalucie.

Weryfikacja za pomocą aplikacji

Istnieje możliwość przejścia przez procedurę weryfikacji tożsamości za pośrednictwem aplikacji firmowej. W tym celu zaloguj się i przejdź do zakładki „Profil – Weryfikacja”. Aby zakończyć proces weryfikacji, wykonaj następujące czynności

• Określ stan.
• Potwierdź telefon. W tym celu wprowadź kod kraju i numer, na który serwis wyśle kod.
• Wybierz typ dokumentu identyfikacyjnego z proponowanej listy. Zrób zdjęcie tak, aby krawędzie dokumentu były obramowane na wyświetlaczu.
• Podaj swoje dane osobowe: Imię i nazwisko, datę urodzenia i miejsce.
• Wprowadź informacje na temat swojego dokumentu (paszportu lub prawa jazdy): numer, miejsce wydania, datę ważności.
• Zrób sobie selfie z dokumentem.

Możliwe jest również przejście rozszerzonej weryfikacji tożsamości z dodatkowymi szczegółami, w tym informacjami o miejscu pracy i źródle dochodu. Weryfikacja adresu dostępna jest również za pośrednictwem aplikacji CEX.IO. Aby ją wypełnić, wybierz „Weryfikację adresu” z zakładki „Profil”. Wskaż rodzaj dokumentu, zrób jego zdjęcie i podaj swój adres. Po weryfikacji administracja giełdy wyśle do użytkownika wiadomość e-mail z wynikiem.