Zdecentralizowane giełdy kryptowalut: rankingi, parametry i cechy.

Zdecentralizowana giełdy kryptowalut zapewniają giełdy kryptowalut bez przechowywania monet na kontach giełdy. DEX, zdecentralizowana giełda, działa jedynie jako platforma wymiany, a środki pozostają w portfelach użytkowników. Zdecentralizowane giełdy pobierają opłaty za transakcje.

DEX vs CEX

Zasada działania DEX i CEX jest taka sama – użytkownicy wymieniają kryptowaluty na dedykowanej platformie technologicznej. Różnica między zdecentralizowanymi a scentralizowanymi giełdami nie leży w zasadzie, ale w funkcjonalności. Scentralizowana giełda pod względem funkcjonalności jest niemal bankiem i świadczy szereg usług finansowych. Chroni środki klienta, ale też wymaga weryfikacji.

Top 3 najlepsze giełdy kryptowalutowe

Giełda	Bonusy	Rejestracja
1 ByBit bybit.com 38 opinii	Do 5000 USDT Nagrody handlowe dla nowych graczy	Idź do
2 OKX okx.com 39 opinii	20 % Zniżka na prowizje według kodu promocyjnego SALE20	Idź do
3 HTX (Huobi Global) huobi.li 9 opinii	2 USDT Bonus powitalny	Idź do
4 MEXC mexc.com 7 opinii	1000 USDT Premia za ukończenie zadań	Idź do
5 Beribit beribit.com 2 opinie	0% Opłata za wypłatę na kartę bankową	Idź do

Czym jest zdecentralizowana giełda kryptowalut? Jest to platforma giełda kryptowalutktóry nie zapewnia przechowywanie środków finansowychale są wymieniane natychmiast między portfelami za pośrednictwem inteligentnych kontraktów. DEX może nawet nie mieć orderbooka, funkcjonalność może być ograniczona do AMM (automated market maker). Pula płynności DEX jest tworzona przez samych użytkowników, kurs wymiany kryptowalut jest określany przez podaż i popyt, a środki są wymieniane na tej podstawie.

Zaletą zdecentralizowanych giełd jest prostota, szybkość i anonimowość transakcji. Wśród DEX w 2021 roku jest wiele nowych giełd kryptowalutowych, które zyskały szczególną popularność. Nie wszystkie z tych giełd kryptowalutowych są tłumaczone na język rosyjski. Lista zdecentralizowanych giełd kryptowalutowych nie jest jeszcze duża, jest to stosunkowo nowe zjawisko w branży kryptowalutowej. Ale najlepsze zdecentralizowane giełdy kryptowalutowe już się pojawiły.

Top DEX

Uniswap

Uniswap (działać online), chyba największa giełda kryptowalut spośród zdecentralizowanych, o największym wolumenie obrotu wśród nich. Jest on przeznaczony do transakcji z użyciem tokenów z protokołem ETH i ERC-20. Wymiana środków odbywa się w trybie market-matching, bez arkusza zleceń. Pula płynności tworzona jest przez użytkowników, ceny ustalane są przez algorytm, wszyscy oferenci są zainteresowani korzystnym kursem wymiany danego aktywa, a to z kolei stymuluje napływ nowych dostawców płynności – LP – na platformę. Wymiana kryptowalut bez weryfikacji i nawet bez rejestracji. Ale żeby korzystać z usług platformy DEX, w przeglądarce musi być zainstalowany portfel, za pomocą którego użytkownik może się z nim połączyć i przeprowadzać transakcje z użyciem środków.

Rys. 1
Uważa się, że najbardziej odpowiednią torebką dla tego DEX jest MetaMask (online). Serwis wymiany środków (rys. 1) jest niezwykle prosty, podobnie jak proces wymiany: użytkownik wybiera monetę, którą chce wymienić oraz monetę, na którą chciałby ją wymienić. Wymiana środków jest błyskawiczna. Opłata platformy wynosi 0,3%, do tego dochodzi opłata sieciowa.

SushiSwap

SushiSwap to projekt platformy kryptowalutowej Uniswap, to samo skupienie, ta sama zasada działania, ale z bardziej zaawansowaną funkcjonalnością finansową. Na przykład SushiSwap ma narzędzia finansowe, takie jak pożyczanie, układanie, kredytowanie. Na SushiSwap możesz zostać dostawcą płynności poprzez posiadanie środków na swoim koncie. Ten DEX posiada usługę farmowania kryptowalut, czyli usługę, w której użytkownik uzyskuje pasywny dochód z tokenów, które wysyła do farmy do wykorzystania.

Inną metodą pasywnego zarabiania jest stacking poprzez protokół Proof-Of-Stake. Pożyczanie to sposób zarabiania pieniędzy, analogiczny do pożyczania pieniędzy w kryptowalucie i spłacania ich z odsetkami. Od Giełda anonimowy, jego funkcjonalność można uzyskać bez weryfikacji, sama platforma SushiSwap pełni rolę gwaranta transakcji.

Aave

Kolejna zdecentralizowana giełda kryptowalut z top listy (rysunek 2), to dedykowana platforma pożyczkowa dla tokenów protokołu ERC-20. Pula DEX jest tworzona przez użytkowników z inwestowanych przez nich kryptowalut. Osoby chcące wykorzystać środki z puli mogą zastawić inne kryptowaluty. Pożyczanie nie odbywa się na warunkach indywidualnych, ale na warunkach ogólnych i jest zarządzane przez inteligentne kontrakty. Chodzi o to, że użytkownicy mogą wymieniać swoje środki kryptowalutowe na te, których potrzebują, bez faktycznej sprzedaży swoich aktywów.

Rys. 2
W uproszczeniu, credit pool działa w następujący sposób: użytkownicy tworzą płynność, deponując środki kryptowalutowe w puli. Z tych środków mogą korzystać inni użytkownicy, zostawiając innym jako zabezpieczenie. Wszystkie transakcje są zarządzane przez inteligentne kontrakty. Pożyczki nie są dobierane indywidualnie – dla wszystkich są takie same warunki, które są dostosowywane w zależności od aktualnego stanu puli. Ale dla każdego tokena jest określona kwota zabezpieczenia, oprocentowanie, kary i tak dalej. Pożyczanie na platformie Aave nie jest dla rynkowych nowicjuszy, trzeba bardzo dobrze znać specyfikę DeFi. Wybór funduszy wymiennych jest niewielki, a opłata wynosi 0,3%.

Compound

Projekt DEX (dApp) dla strony internetowej i wypożyczeń opartych na protokole Ethereum. Podobnie jak większość zdecentralizowanych projektów, Compound obsługuje tokeny ERC-20. Giełda działa poprzez inteligentne kontrakty, które ustalają warunki kredytowe. Główną cechą projektu, która odróżnia go od innych DEX-ów jest system nagród. Nie zależy on od prowizji na platformie, ale powstaje jako różnica między kursem cTokenów (są to tokeny CEther i CErc20) a tokenem bazowym, a wynagrodzenie nie jest dzielone równo między uczestników, ale zależy od wielkości depozytu użytkownika.

DEX nie posiada interfejsu wymiany; aby skorzystać z jego funkcji, należy połączyć się za pomocą portfela – konto zostanie utworzone automatycznie. Compound jest przeznaczony dla zaawansowanych entuzjastów DeFi (zdecentralizowanej branży finansowej), więc musisz poznać wszystkie jego niuanse przed użyciem. Ale tak czy inaczej trzeba wiedzieć, że na projekcie, jeśli limit kredytowy zostanie wyczerpany przez 80%, to zostanie z niego odjęte 50% „z dołu”.

Balancer

Decentralised Exchange (rysunek 3), automatyczny market maker, jest również dla ERC20-tokenów. DEX to system basenów – ogólnych, prywatnych i innych – różniących się parametrami i funkcjami kontrolnymi.

Rys. 3
W ramach Balancera istnieją różne rodzaje puli (prywatne, współdzielone, smart pools). Pula prywatna jest własnością jednego właściciela, który wnosi płynność i kontroluje parametry puli. W shared pool jego twórca ma takie same prawa jak uczestnicy, parametry – tokeny, prowizje – są stałe, transakcje zabezpieczone są wewnętrznym tokenem systemu BPT (Balancer Pool Token). Smart pool jest kontrolowany przez smart contract, parametry zmieniają się w zależności od płynności i innych parametrów puli. Prowizje w pulach są różne dla każdej puli.

Curve

Najlepsze zdecentralizowane giełdy kryptowalut to Curve, zdecentralizowana platforma transakcyjna steylock, automatyczny animator rynku, obsługuje cztery blockchainy – Ethereum, Poligon, Fantom i xDAI Chain. Transakcje są zabezpieczone tokenami Curve DAO lub CRV. Oprócz giełd, Curve oferuje również pożyczki – dzięki integracji z platformą Compound i yearn. finanse. Curve obsługuje również układanie stosów poprzez protokół Proof-of-Voiting: w tym algorytmie nagroda jest tym wyższa, im więcej tokenów CRV posiada użytkownik.

Rys. 4
Inteligentny kontakt Curve ma na celu zapewnienie, że użytkownicy dążą do utrzymania równowagi puli, bez nadmiernych wydatków. Aby to zrobić, protokół zwiększa roczną stawkę po przekroczeniu limitów. Robi się to po to, aby utrzymać cenę funduszy kryptowalutowych na niskim poziomie. Stopy procentowe zależą jednak od równowagi podaży i popytu – aktualne stopy są podane na stronie głównej serwisu (rys. 4). Pozostałe pule są motywowane dodatkowym wynagrodzeniem, dla tego kto dostarcza im płynność.

JustSwap

JustSwap (rysunek 5) to zdecentralizowana giełda kryptowalut, która obsługuje tokeny na blockchainie Tron, TRC-20. Mówi się, że blockchain Tron jest szybszy niż blockchain Ethereum, a opłaty są niższe. Posiadacze TRC20, którzy chcą handlować w trybie DeFee nie mają jednak wyboru – JustSwap jest dla nich bezalternatywnym wymiennikiem. Jest to standardowy automatyczny market maker, z własnym tokenem, JST, a ponieważ JustSwap działa na blockchainie Tron, użytkownik potrzebuje tokenów TRX, aby zapłacić prowizje online. Na tej platformie nie ma prowizji za wpłaty i wypłaty, nie ma też żadnych ograniczeń. Od transakcji giełdowych pobierana jest prowizja, z której wypłacana jest opłata dla dostawców płynności.

Rys. 5
Istnieją narzędzia do zarabiania poprzez tyczenie i rolnictwo. Zarobki dostawców basenów zależą od tego, ile pieniędzy wpłacą na basen. Ponieważ wymiennik pracuje w trybie online TRONTronLink Wallet, rozszerzenie Google Chrome, jest jedynym portfelem dostępnym do handlu. To właśnie tam trzeba się połączyć.

Binance Dex

Wymiana scentralizowana Binance (działać online), która tworzy nowe projekty we wszystkich obszarach branży kryptowalutowej, nie mogła przejść obojętnie obok zdecentralizowanej giełdy i stworzyła ją. Binance Dex to zdecentralizowana wersja scentralizowanej giełdy na blockchainie Binance Chain. DEX jest również portfelem, co stanowi istotną różnicę w stosunku do innych zdecentralizowanych platform. Aby pracować w zdecentralizowanym serwisie Binance, nie jest potrzebna żadna rejestracja, wystarczy posiadać m.in. BNB-portfel. Oczywistą przewagą Binance nad innymi zdecentralizowanymi platformami jest posiadanie testnetu – usługi testowej, w której można ćwiczyć handel bez inwestowania prawdziwych pieniędzy. Na stronie giełdy kryptowalut na stronie projektów DeFi znajdują się instrukcje – i warto z nich skorzystać. Tym samym Binance zdecydowanie znajduje się w zestawieniu najlepszych zdecentralizowanych giełd kryptowalutowych, jak i w rankingu tych scentralizowanych.

Jak wybrać DEX

Zaletą projektów DeFi jest anonimowość i szybkość transakcji. Ale są też wady, na przykład trzeba być dobrze zorientowanym w branży kryptowalutowej, aby skorzystać z DEX, lub nie ma konta demo na giełdzie kryptowalut. Z giełd zdecentralizowanych chętniej korzystają profesjonalni entuzjaści kryptowalut, natomiast platformy scentralizowane mają na celu przyciągnięcie początkujących, zapewniając szkolenia i materiały. Centralizowane giełdy dbają o wiele skomplikowanych rzeczy, więc początkujący może na nich pracować, najbezpieczniejsze giełdy kryptowalut są również scentralizowane.

W tym aspekcie zdecentralizowane giełdy mogą być niebezpieczne; istnieją nawet zdecentralizowane giełdy kryptowalutowe zapewniające wolne notowania – czyli jako tokeny można tam wykorzystać wszystko, co jest wykluczone na scentralizowanej platformie. Nie wszystkie zdecentralizowane giełdy kryptowalut są tłumaczone na język rosyjski, a często w ogóle nie są tłumaczone, działając wyłącznie w języku angielskim. Platformy centralne, zwłaszcza te z top list są tłumaczone na wiele języków, choć często niekompletnie i krzywo.

Jeśli jakaś kryptowaluta ma niską płynność, nie ma sposobu na jej zyskowną wymianę, w przeciwieństwie do zdecentralizowanej platformy. Z drugiej strony, scentralizowana platforma wymaga nie tylko rejestracji, ale często pełnej weryfikacji, aby wykonać nawet najprostsze transakcje. Ale scentralizowana platforma prezentuje tak wiele cech, jakich nie mogą jeszcze zaoferować projekty zdecentralizowane. Ale scentralizowane projekty nie mogą zapewnić takiego stopnia demokracji, jaki zapewnia DEX. Ale, jeśli istnieje potrzeba wyboru zdecentralizowanej giełdy kryptowalut, powinieneś postępować z takich podstawowych kryteriów:

• dostępność odpowiednich monet i par handlowych;
• wysoka płynność;
• bezpieczeństwo – sprawdź, czy wymiennik przeszedł audyt trzeciej strony;
• wysokość prowizji;
• dopuszczalne torebki.

W społeczności kryptowalutowej można zauważyć coś w rodzaju wojny pomiędzy zwolennikami platform zdecentralizowanych i scentralizowanych, czasami z udziałem znanych osobistości z branży, które bardzo negatywnie opisują projekty scentralizowane. Ale doświadczeni użytkownicy wiedzą, jak pracować z pożytkiem zarówno na platformach DEX, jak i centralnych. Na koniec dnia oba są tylko infrastrukturą do zarabiania pieniędzy, stopień centralizacji nie jest punktem. W Internecie można znaleźć wiele list zdecentralizowanych giełd kryptowalut, ale wszystkie będą mniej więcej takie same jak wymienione w tym rankingu, plus dwa lub trzy więcej.